岗位培训教材---柜员主管.pptVIP

网点一天的工作流程 一、工前准备 二、日常交易 三、日中碰库 五、日结签退 岗位职责 一、基本岗位职责 1、对网点柜员的服务质量、客户满意度和业务风险承担管理职责。 2、严格执行内控制度，管理网点柜员的操作行为，提高网点柜面风险控制能力。 3、熟悉建行零售业务知识以及各项规章制度，做好柜员业务辅导工作。 4、激励和管理柜员团队，提高柜员综合素质和柜面业务营运状况。 5、管理网点柜员服务，提高客户满意度。 6、指导网点柜员的销售推荐活动，促进网点销售业绩的提高。 岗位职责 二、负责日常营运工作 三、做好防范柜面操作风险 四、时时规范服务操作，展现网点精神 五、负责辅导和培养员工，提高柜员业务知识和操作技能 柜员主管工作内容 每天 每周 每月 每季 年终 柜员主管每天营业前准备 柜员主管每天营业中工作 1、在柜员办理业务中,对需授权的业务进行指 纹、签字授权 2、处理营业中的客户投诉等特殊工作（P46-48） 3、查看电子信箱,处理上级行需上报的报表等 事宜 4、回复“稽核系统”、 “营运作业与管理系统”、“柜面监测系统” 等相关内容 5、合理匡算当天和第二天的现金备付率 柜员主管每天营业结束工作 1、机构日结 2、机构签退 3、监督柜员进行尾箱现金及重空的清点及尾箱的统一管理 4、与柜员进行双人封箱，清点重空，清点现金柜员尾箱 ，钥匙妥善保管 5、送款箱，与押款员办理账包交接手续 6、进行反洗钱 7、上报查看电子信箱,学习新业务、新产品等信息资料，准备次日晨会材料 8、检查各岗位营业终了的相关工作是否完成 9、关闭监控设备 柜员主管每周工作 1、系统异常挂账于挂账5日内转销。 2、对在吞卡后次日起4个工作日内无人认领的卡片 入作废卡户处理。 3、每周至少清机两次。 柜员主管每月工作 1、每月至少应对本机构所有前台业务进行一次全面自查 2、提醒营业机构负责人每月检查现金柜员尾箱不少于两次 3、每月对普通柜员尾箱的检查要达到100％ 4、每月定期上缴作废卡、假币、作废UK 5、每月统计上报柜员风险档案 6、每月做好代发工资 业务 7、月度服务名星的评定 8、制定网点弹性排班的月排班表（P42） 柜员主管每季工作 1、每季对内部暂收暂付挂帐处理 2、每季上报风险分析报告 3、季度服务名星的评定 柜员主管年度工作 1、自助设备管理员、复核员每半年拆散轮岗 2、营业机构现金柜员每年必须进行岗位轮换 3、档案管理、帐簿设立 4、全年工作总结 5、下年工作计划 柜员主管工作重点 一、人员管理 （P51） 风险点： 1、柜员违规自办、代办业务 2、在非营业时间内擅自进入营业场所 3、代客户保管应由客户自行保管使用的现金、印章、重要单证、存折（卡）等物品 4、日终，业务流水的换人复核、勾对 柜员主管工作重点 二、授权管理（P51） 风险点： 1、系统授权、签字授权范围的识别 2、已授权的会计业务或事项不论是否经过业务处理，若当日需要冲销或注销，则必须经过原授权人授权。 3、业务授权处理内容 4、转岗转授权的执行 柜员主管工作重点 三、库存现金、柜员尾箱现金 风险点： 1、现金出/入库单”应由柜员主管签章 2、现金柜员尾箱由柜员主管与现金柜员双人清点，双人封箱，加双锁寄库。 3、非营业时间现金、尾箱必须入库保管 4、严禁各种形式（利用客户账户或柜员自有账户虚存虚取）的营业机构柜员间的现金调剂 柜员主管工作重点 四、重要空白凭证管理 风险点： 1、“重要单证出/入库单”应有柜员主管授权签章 2、请领重要单证应由双人拆包清点 3、使用、作废等过程中的表外账户核算（特别是非上机重空） 4、柜员领用重要单证数量的限额管理 柜员主管工作重点 五、业务用章管理 风险点： 1、混用业务公章和私章； 2、个人名章未做到离柜收起，入屉上锁； 3、岗位轮换公章未做到认真交接； 4、日终未随箱入库保管。 柜员主管工作重点 六、自助设备业务管理 风险点： 1、在监控有效范围内整点自助设备现金； 2、每日对设备外观和周边情况的巡查； 3、安全条件下（包括符合条件的环境、人员）的设备清机操作。 严格执行《中国建设银行附行式自助设备管理操作规程 》（建总发〔2007〕261号） 柜员主管工作重点 七、个人理财业务 风险点： 1、夸大产品收益，不向客户进行理财产品风险提示；