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基于钻石模型的我国大型商业银行竞争力研究 李 阳 高 媛 (青岛农业大学经管学院，山东青岛266109) 摘 要：本文以波特钻石模型为理论指导，从生产要素、需求条件、相关产业和支持性产业、企业战略结构-9竞争，以及机遇和政府 作用几个方面，对中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中国农业银行等4家大型商业银行国际竞争力状况进行了比 较分析，并分别做出了评价。结果发现，在后危机时代，全球银行业竞争力面临洗牌，我国4家大型商业银行国际竞争力有 所提升；但另一方面，实体经济的下滑及我国银行业 自身存在的诸多短板，又使其竞争力的提升面临重重考验。 关键词：后危机时代；大型商业银行；国际竞争力；钻石模型 作者简介：李阳(1975一)，男，辽宁沈阳人，青岛农业大学经管学院讲师，研究方向：公司治理-9农村金融。 高媛(1978一)，女，黑龙江齐齐哈尔人，青岛农业大学经管学院讲师，研究方向：战略管理。 中图分类号 ：F830．3 文献标识码 ：A doi：10．3969j／．issn．1672—3309(x)．2011．07．25 文章编号：1672—3309(2011)07—57一o3 一 、 钻石理论概述 文将 以英 国 银《行家》杂志公布 的银行排名为依据 ，对金 波特钻石理论模型 (DiamondMode1)又称钻石理论 、 融危机前后 中国工商银行、中国银行、中国建设银行和中 菱形理论或 国家竞争优势理论 “钻石模型”是 由美国哈 国农业银行等 4家大型商业银行竞争力变化做 以简要分 佛商学院著名的战略管理学家迈克尔 ·波特提出的．用于 析。排名依据的是各家银行上年年终数据 ．主要考虑了核 分析一个 国家某种产业在国际上有较强竞争力的原因 心资本指标 ．同时还综合考虑 了实际利润增长、资产收 按照该理论 ．竞争优势来源于4个基本因素和2个辅助 益率等大量相关指标 本文选取 2007年与 2009年排名 因素 (如图1)： 作对 比．以期更清楚地看到危机对银行竞争力的影响。 首先．从代表银行规模的总资产排名看 ，在危机发生 之前的2007年．这 4家大型商业银行中只有中国工商银 行一家进入前 25名，美元位居第 2O。而危 机发生后的2009年 ．这 4家商业银行全部排在前 25名 当中．中国工商银行位列第 17．总资产为 142768500万美 元 ．比2007年增加 48．5％ 其次，从一级资本排名看 ，2007年 ，进入前 25名的分 别是中国工商银行、中国银行和 中国建设银行 ，到 2009 图 1 波特钻石模型 年 ．中国农业银行也跻身前 25之列 ．其他 3家则排名没 ①生产要素。分为基本要素和高等要素。②需求条 有太大变化 但 4家银行 的一级资本数额都有不 同程度 件。波特认为。如果对于某种产品有较大的国内需求 ，就 的增加 一级资本是核心资本 ．包括股本金及 已披露准备 会促进国内竞争，产生规模经济。③相关产业和支持性产 金．是衡量银行资本充足状况的指标。由实收股本 ／普通股 业 。相关和支持性产业是指为主导产业提供投入的国内 和公开储备构成 这一排名结果说明这 4家大型商业银 产业。④企业的战略结构与竞争。除上述4个基本要素 行运行稳健性 良好 外．机遇与政府的作用也不可忽视。