李先生理财计划书课件.pptVIP

资产负债表 现金流量表 目录 家庭现状分析 家庭基本情况 理财规划及投资建议 效果预测和风险揭示 家庭基本情况 基本信息 李先生 太太 儿子 42岁，为某医院护士，去税带福利年薪约为7.2万元。 19岁，正就读于大二。 现年47岁，供职于上海某IT公司担任IT工程师，去税带福利年薪22万元左右。拥有两套房产，现值分别为180万元和250万元；存款53万元。 家庭基本情况 家庭基本情况 家庭基本情况 李先生家庭风险承受能力较高，但是相对的风险承受态度较保守。 规划小组在设计策划时，考虑到李先生之前大部分流动性资金为存款，在高风险投资品方面，如股票、股票型基金等所占的比例较少，而且李先生本人对于金融产品并不是非常熟悉，虽然风险测评表示投资比例可往高风险产品靠拢，我们将仍然根据实际情况调整投资组合比例，上调保守型投资工具，如债券、债券型基金、信托等。 风险偏好状况 目录 家庭基本情况 家庭现状分析 理财规划及投资建议 效果预测和风险揭示 家庭现状分析 家庭现状分析 李先生家庭几乎无负债，可以 适当利用财务杠杆原理，实现 财富的合理增值。 现金流量充裕， 结构不尽合理。现金流入中工资薪金及分红比重过高，投资性收入过低。债券和股票只占总产值1%。 两人对工资的依赖程度过高，财务自由度还是相当低的. 投资资产配置不