理财业务基础培训课件.pptVIP

理财业务基础 2008.12 两个例子 “富不过三代” 诺贝尔奖金 一个理财的简单例子 富兰克林死于1790年。他在自己的遗嘱中写道，他将分别向波士顿和费城捐赠1000元。捐款将于他死后200年赠出。1990年时，付给费城的捐款已经变成200万(年投资回报率3.87%，而给波士顿的已达到450万(年投资回报率为4.3%). 再举一例 一个21岁的年轻人今天投资￥15,091（10％的年复利率），可以在65岁时（44年后）获得￥100万元。 72法则 如果年利率为r %, 你的投资将在大约72/r 年后翻番。 例如，如果年收益率为6％，你的投资将于约12年后翻番 讲课内容 一、个人理财业务的发展 二、个人理财的概念与分类 三、金融理财的意义和价值 四、客户的风险属性 五、资产配置与产品组合 六、银行理财产品 七、银行代理理财产品 八、四个相关规章制度及办法 一、个人理财业务的发展 个人理财业务的萌芽时期 20世纪30年代到60年代通常被认为是个人理财业务的萌芽时期。这个阶段对个人理财业务的概念尚未明确界定，那时的个人理财业务主要是为保险产品和基金产品的销售服务。 个人理财业务的发展 个人理财业务的形成与发展时期 20世纪60年代到80年代,通常被认为是个人理财业务的形成与发展时期。 1969年12月,在芝加哥,13