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综合评审
山东财经大学金融学院毕泗锋
bisifeng@
基本内容
1.阅读材料
2.编制报表
3.财务比率计算
4.理财规划方案设计
1.阅读材料
1 ）基本财务信息
2 ）理财目标信息
3 ）提示信息
1.阅读材料
1 ）基本财务信息 A ）收入
（家庭结构，月薪，奖金，三
险一金等）
B ）负债
（房贷，贷款额，时间，还款
2 ）理财目标信息 方式，利率，几套房）
C ）资产
（活期，定期，股票，基金，
债券，外汇等）
3 ）提示信息 D ）支出
（日常生活支出、应酬、旅游、
教育、孝敬父母等）
1.阅读材料
1 ）基本财务信息 A ）消费规划
（换房，买车等计划）
B ）现金规划
（持有合理的现金及现金等
2 ）理财目标信息 价物）
C ）保险规划
D ）子女教育规划
3 ）提示信息 E ）退休养老规划
F ）投资规划
1.阅读材料
1 ）基本财务信息 A ）信息收集时间
B ）不考虑利息收入
C ）月支出为年支出的
1/12
2 ）理财目标信息
D ）工资薪金所得的免征
额为3500元。
E ）计算过程保留两位小数，
3 ）提示信息 计算结果保留到整数位。
2.编制报表
2.1资产负债表的编制
注意事项：
1 ）时点数据
2 ）当前价值入账
3 ）外汇资产要折现为人民币价格
4 ）负债为贷款剩余本金
资产负债表
客户: 王先生 日期:2009年12月31 日
资产 金 额 负债与净资产 金 额
现金与现金等价物
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