2014年贷记卡从业人员考试数据库题库.xlsVIP

判断题 多选题 单选题 _Toc168309416 _To_To_To与发卡行社联名的合作单位，其本身或其下属单位原则上应是丰收卡（ ），并具有广泛的客户群。 特约商户 特惠商户 联名商户 认同商户 各发卡行社及联名单位/认同单位在宣传丰收联名／认同卡时，必须说明联名／认同卡是（ ），共同宣传丰收卡和合作单位标识。 丰收卡的产品 丰收借记卡的产品 丰收贷记卡的产品 丰收小额农贷卡的产品 联名卡申请资料中联名单位基本情况不包含（ ）内容。 员工数量 单位性质 成立时间 财务状况 规模状况 客户群体及发展计划 “联名单位”改为“认同单位”。 复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“（ ）” 伪造信用卡 变造信用卡 仿制信用卡 冒用信用卡 伪造空白信用卡（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条第一款第（四）项规定的“伪造信用卡”，以伪造金融票证罪定罪处罚。 伪造信用卡，下列不属于应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”（ ）： 伪造信用卡5张以上不满20张的 伪造信用卡5张以上不满25张的 伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的 伪造空白信用卡50张以上不满250张的 伪造信用卡（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”： 持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行（ ）催收后超过（ ）仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。 2次、3个月 3次、3个月 2次、4个月 3次、4个月 恶意透支应当追究（ ）责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。 刑事 民事 行政处罚 经济处罚 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以（ ）定罪处罚。 非法经营罪 恶意透支罪 套取现金罪 信用卡诈骗罪 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，下列属于“数额巨大”的是（ ） 数额在5万元以上不满50万元的； 数额在10万元以上不满50万元的； 数额在20万元以上不满50万元的； 数额在30万元以上不满50万元的； 恶意透支，属“数额特别巨大”的是（ ） 数额在100万元以上的。 数额在200万元以上的。 数额在30万元以上的。 数额在50万元以上的。 恶意透支的数额，是指在第一款规定的条件下持卡人拒不归还的数额或者尚未归还的数额。包括（ ） 取现利息 复利 窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，涉及信用卡（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大”。 明知是伪造的空白信用卡而持有、运输（ ）张以上的，应当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数量巨大” 持卡人以非法占有为目的、恶意透支的，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以（ ）定罪处罚 非法占有罪 最先获悉农村合作金融机构突发事件发生信息的部门或机构，应当在（ ）个小时内按规定报告相关部门或机构。 2小时 3小时 4小时 5小时 省农信联社在接到突发事件的情况报告后迅速电话报告省政府、浙江银监局、人民银行杭州中心支行，并于（ ）提交书面报告。 第二天 当天 第四天 发生Ⅰ级或Ⅱ级突发事件，事件发生的农村合作金融机构应立即（最迟不超过---小时）向省农信联社办事处报告，待办事处报经省农信联社领导小组确认为突发事件后，立即（最迟不超过---小时）向当地政府、发生地监管办事处及其所属的银监分局、同级人民银行报告，并通报当地公安机关；办事处应在接报后立即（最迟不超过---小时）向省农信联社报告，经省农信联社领导小组确认为突发事件后，立即向（最迟不超过---小时）当地政府、银监分局、同级人民银行报告；省农信联社在接报后立即（最迟不超过---小时）向省政府、浙江银监局、人民银行杭州中心支行报告，同时通报省金融应急办公室。 2 1 1 1 1 1 2 1 1 1 2 2 1 1 2 1 1 2 2 2 通讯保障要求省农信联社应与（ ）、浙江银监局、人民银行杭州中心支行、省金融应急办公室等保持必要联系。 省政府 地方政府 各地金融应急办公室 省公安局 银行卡突发事件