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 讲 师 档 案 证券投资基金－专家理财，轻松投资 关于投资 关于基金 金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他 关于投资 什么是投资？我可以投资？ 投资就是将资产加以运用以实现增值的过程 每个拥有资产的人都应当进行投资 克服通货膨胀的不利影响 及早开始投资，获取复利收益 投资并不神秘，如果您已经开始进行银行储蓄，您实际已经开始进行投资，但银行储蓄未必是最好的投资方式 关 于 投 资 银行储蓄 国债、企业债等债券 保险 股票 基金 外汇 信托 贵金属 邮票、钱币、艺术品、古董等 房地产 实业投资 关 于 投 资 我应该选择哪些投资工具 银行存款：安全、方便、利率较低、缴税 国债：安全、风险低，收益高于银行存款 股票：最有可能超过通货膨胀的工具，但股价波动性 很大，风险很高 对哪些不熟悉股票等证券投资的人来说，要么是担心损失不敢投资，要么贸然投资损失惨重，但通过投资基金间接投资股票等证券，是获取资本市场成长收益的一种简便方式。 证券投资基金－专家理财，轻松投资 关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他 关 于 基 金 什么是证券投资基金 集中多投资者的资金，统一交给专家去投资股 票和债券等证券，为众多投资人谋利的一种投 资工具 关 于 基 金 分类标准 按照投资对象：股票性、债券性、混合性、货币市场基金、期货基金、期权基金 按照份额是否可以赎回和增加可以分为开放式和封闭式基金 组织形式： 公司型和契约型 关 于 基 金 开放式基金与封闭式基金区别 基金规模可变性不同 期限不同 基金份额的买卖不同 基金份额的交易价格不同 管理要求不同 关 于 基 金 契约型基金与公司型基金区别 法人资格 公司章程与基金合同 份额形式 关 于 基 金 股票型基金、债券型基金、货币市场基金 股票型基金（60%）高风险高收益的特点，适合风险承受 能力较强的人 债券型基金(80%) 低风险且收益稳定的特点，适合想获 得稳定收入的投资者 货币市场基金 （397内债券，1年内的银行定期存款、大 额存单、债券回购、央行票据以及现金 混合型基金超过一种投资工具的基金 关 于 基 金 各类基金的风险特征 关 于 基 金 股票型基金的分类 积极成长型基金 成长型基金 成长和收入型基金（资本增值和股利） 收入型基金 关 于 基 金 指数型基金、交易开放式指数基金 指数型基金：按照证券市场指数构成的标准购买该指数包含的全部或部分证券，以期达到与该指数同样的收益率 ETF:是指象股票一样在交易所交易的指数基金，兼具封闭式基金和开放式基金的特征。 关 于 基 金 美国市场基金投资状况 超过一半的家庭持有基金，是家庭的主要理财方式，根据ICI统计，共同基金8089只，规模11.5万亿美元 股票型基金53% 货币市场基金24% 债券基金16% 混合基金6% 其他1% 证券投资基金－专家理财，轻松投资 关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他 基金与其他投资品种的比较 基金与银行储蓄 银行储蓄：短期现金管理，不能成为长期投资的首选 基金:长期投资工具，风险高于储蓄，但也能保持较好的流动性 基金与其他投资品种的比较 基金与债券 债券：收益稳定，规模较小，不能满足投资需求，且升息的预期有导致国债贬值的风险 基金:投资股票、债券等，收益率高于债券，而且分散投资，可以在一定程度上降低风险 基金与其他投资品种的比较 基金与股票 股票：上市公司效益不确定性，而且股票的市场价格波动也比较剧烈，风险比较高 基金:专家理财，采取组合投资的方式，能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且基金的变现也现对比较容易。 基金与其他投资品种的比较 投资基金的好处 证券投资基金－专家理财，轻松投资 关于投资 关于基金 基金与其他投资品种的比较 为什么要销售基金 如何投资基金 其他 为什么要销售基金 证券公司 投资者 客户经理 三者共赢 为什么要销售基金 证券公司 基金业务是证券公司多元化发展的需要 基金业务是证券公司盈利增长的需要 基金业务是证券公司经营客户的需要 为什么要销售基金 基金业务是证券公司多元化发展的需要 为什么要销售基金 基金业务是证券公司盈利增长的需要 基金销售收入=前端收入+后端收入