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《财务管理》期中作业 《财务管理》第一章 概述 班级 姓名 学号 1、某企业持有一张带息的商业汇票，面额为 5000 元，票面利率（年利率）为6%， 3个月到期。 要求：计算票据到期时可得到的利息额。 2、某企业将现金 10000 元存入银行，期限为 5 年，年利率为 10% 。 要求：根据上述资料，计算该企业存款到期时将得到的本利和。（ 按单利计算） 3、某公司经研究决定向银行存入现金80000元，拟在8年后用于更新设备，银行存款年利率为8%，每年复利一次。要求：(1)计算该公司8年后能从银行取得多少钱用来更新设备；(2)计算该公司8年后能取得的利息。 4、某公司董事会经研究决定6年后用150000元购买一套设备，当前银行存款年利率为9%，每年复利一次。要求：计算该公司为在6年后购买该套设备现在需要一次存入银行的款项。 5、某公司有一项基建工程，分5年投资，每年年初投入200000元，预计5年后竣工交付使用。该项目投资来源于银行借款，借款年利率为10%。要求：计算该公司该投资项目建成时的投资总额。 6、某公司董事会经研究决定自今年起建立偿债基金，用以偿还第6年年初到期的1600000元的债务。为此在今后5年中，每年年末向银行存入等额款项,银行存款年利率为8%，每年复利一次。要求：计算该公司每年年末所需要存入的等额款项。 7、某公司准备对一项目进行投资，在今后6年中每年年末投资150000元，假设年利率为7%。要求：计算为能满足今后各年等额投资的需要，该公司现在需存入银行的款项。 8、某公司连续5年每年年末在银行存入现金10000元，年利率为10%。要求：计算5年后本利和。 9、某公司为了满足生产的需要从某单位购置一项专利技术，拟在4年中每年年初向对方支付50000元，年利率为10%。要求：计算该公司4年中所付款项的现值。 10、安盛公司职工张某准备购买一套公寓住房，总计价款为800000元，如果首付20%，余款按年平均支付，年利率为8%，银行提供15年按揭贷款。要求：(1)计算该职工每年应还的住房贷款；(2)根据上述资料，每月应还的住房贷款。 11、林洋先生欲购买一处商品房，如果购买时一次付清房款，需支付50万元；如果分期支付房款，年利率为6%，每年年末支付50000元，且要连续支付20年。假设林洋先生有足够资金一次付清房款。要求：计算分期付款的现值，并分析选择哪种付款方式对购房者更有利。 12、某公司年初从银行借款106700元，借款的年利率为10%，在借款合同中，银行要求该公司每年年末还款20000元。要求：计算该公司需要几年才能还清借款本息。 13、某公司需要向银行借款2000000元，年利率为9%，投资一个项目，该项目两年建成，每年年初借款1000000元。要求：按年金计算项目建成时的本利和。 14、某公司需用一台设备，买价为150000元，使用期限为10年。如租用，则每年年初需付租金20000元，除此之外，买与租的其他情况均相同，假设年利率为9%。要求：计算并分析购买设备与租用设备哪个方案对企业更为有利。 15、某单位职工张华向银行存款50000元，年利率为7%，准备在5年后取出。 要求：(1)按单利计算5年后可得的现金； (2)按复利计算5年后可得的现金。 16、某公司将现金50000元一次存入银行，存期5年，年利率为8%，按复利计算。 要求：计算5年后的本利和。 17、某公司3年后需用现金50000元，银行存款利率为10%，要求：运用复利法求出此人现在应一次存入多少现金？ 18、某公司职工王明准备为刚上初中的女儿积攒一笔读大学的学杂费，决定在今后6年内于每年年初存入银行6000元，目前银行的年利率为6%。 要求：计算王明在第6年年末能从银行取出的本利和；如果每年上大学的费用预计为10000元，4年共需支出40000元，这笔存款能否够用？ 《财务管理》第二章 筹资管理 1、某企业2007年实际占用资金数额为2060万元，其中不合理占用为60万元，该企业2008年预计业务量将增加5%，资产价格将提高2%，资金周转速度将加快2%。要求：预测2008年资金需要量。 2、某企业全年向A公司购入200万元的商品，A公司提供的商业信用条件为“4/20,n/60”。要求：(1)计算该公司放弃现金折扣成本率；(2)若该企业在20天内付款，计算应支付给A公司的商品价款。 3、某公司拟发行面值为1000元，年利率为5%，期限为5年的债券，若本金到期一次偿还，每年支付利息一次（复利计算）。要求：分别计算市场利率为5%、2%和8%时的债券发行价格。 4、某公司拟发面值为1000元，年利率为8%，期限为10年的债券，每年1月1日和7月1日付息。要求：(1)计算市场利率为6%时的债券发行价格；(2)计算市场利率