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2011 年第10 期 经济研究导刊 No.10 2011
总第120 期 ECONOMIC RESEARCH GUIDE Serial No.120
金融危机过后的反思———产业结构调整与发展实体经济
毛克贞,王 超
(江西理工大学,江西 赣州 341000)
摘 要:美国次贷危机为开端的金融海啸演变为全球性的金融危机,各国经济增长脚步放缓。从此次金融危机的
原因入手,着重对危机产生的深层次原因进行分析,在此基础上,解释实体经济的基本概念以及中国实体经济在金融
危机中的表现,总结出实体经济的重要性,最后提出中国在产业结构调整中发展实体经济的建议。
关键词:金融危机;原因;实体经济;产业结构;调整
中图分类号:F121.3 文献标志码:A 文章编号:1673- 291X(2011)10- 0190- 03
危机爆发。
一、金融危机的原因分析
2. 以自由为核心的监管理念、监管制度的漏洞也是导致
2007 年8 月,美国次贷危机导致美国陷入“百年一遇”的 此次危机的重要原因。 长期以来,美国奉行自由市场经济,
金融危机,危机迅速在全球蔓延,全世界遭遇自20 世纪30 过于相信市场的自我约束和调整能力,主观上造成了金融监
年代以来最严重的金融危机。对于这场“有史以来最严重”的 管的缺失和松懈,而且金融市场的决策者和监管当局没有充
金融危机,资本主义国家政府大多将其归咎为“金融市场上 分估计到金融市场上不断积聚的风险,没能及时采取有效的
的投机活动失控”、“不良竞争”或“借贷过度”。比较普遍的一 监管行动。2005 年5 月,面对质疑衍生品泛滥、要求美联储介
种观点认为爆发金融危机的主要原因是政府对金融活动、特 入次贷监管的舆论,时任美联储主席的格林斯潘认为,金融
别是金融衍生品的监管不力,任其无限发展,最终导致金融 市场自我监管比政府监管更为有效,坚决反对政府加强金融
市场的混乱,爆发危机;一部分人认为是格林斯潘及其管理 监管。美国金融监管体系也存在漏洞,导致监管的错位和滞
的美联储在美国长期实行低利率的货币政策是危机发生的 后。1999 年11 月4 日《金融服务现代化法案》通过以来,美国
基本原因;一些学者认为,深层次原因是美国长期超前消费 金融业进入了创新迭出的混业经营阶段,但金融监管仍沿袭
的经济模式。虽然理论界的争论还没有得出结论,但是,不可 旧有的体制,没能跟上金融创新的步伐。在金融危机爆发前,
否认,这次起源于美国进而在世界范围内影响巨大的金融危 美国金融业的一些领域存在重复监管,但另一些领域却存在
机,其原因是多重的。 监管真空,监管机构很难实现有效协调。
1.美国宽松的货币政策和扩张性的财政政策刺激了居民 以上两点无疑是导致这次金融危机的政策和体制方面
的过度消费和金融机构高杠杆运营,造成了资产价格泡沫。 的重要原因,但是并不是危机背后深层次的原因,笔者认为,
2000 年,美国网络经济泡沫破裂。为刺激经济,美联储一直实 要从马克思主义经济学来理解此次危机深层次原因:
行宽松的货币政策,13 次降低联邦基金利率,这使得企业、金 1.虚拟资本与现实资本的矛盾。《资本论》认为,随着商品
融机构和居民能够以十分低廉的成本进行融资和借贷。房价 经济的产生,特别是货币的出现,生产过程之前和之后的交
的持续上涨使美
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