全方位理财规划参考问卷.doc

全方位理财规划参考问卷 1.基本数据 编号: ? 客户 姓名 ? 年龄 ? 电话 ? 家庭人口数 配偶 姓名 ? 年龄 ? 手机 ? 地址 E-Mail : 2. 家庭资产负债 存款及国内债券基金 ? 万元 不动产投资 ? 万元 储蓄险现金价值 ? 万元 自用住宅市值 ? 万元 人民币理财产品 ? 万元 创业资本 ? 万元 外币或QDII理财产品 ? 万元 短期借款 ? 万元 国内股票或股票基金 ? 万元 房屋贷款 ? 万元 3. 家庭现金流量 本人年工作收入 ? 万元 家庭年生活支出 ? 万元 配偶年工作收入 ? 万元 年房租支出 ? 万元 家庭投资收入 ? 万元 年房贷本息支出 ? 万元 预期年工作收入成长率 ? % 年家庭保费支出 ? 万元 4.子女教育金规划 目前未成年子女年龄 年高教费现值 ? 万元 资助子女高等教育年数 子女一 ? 岁 □学士 □硕士 □博士 ? 年 子女二 ? 岁 □学士 □硕士 □博士 ? 年 5. 购房规划 预计几年后购房换房 ? 年 购房总价现值 ? 万元 购房时房贷成数为 ? % 贷款年限 ? 年 购房换房装潢预算为 ? 万元 贷款利率 ? % 6.退休规划 本人拟退休的年龄预计为 ? 岁 配偶拟退休年龄 ? 岁 预估本人可领劳保退职金 ? 万元 配偶退职金 ? 万元 退休后年家庭支出现值为 万元 预计通货膨胀率 ? % 7. 投资规划 紧急预备金相当于几个月的家庭经常性支出? ? 个月 是否有两年内必须支应的短期目标? □是□否 若是的话需现值 ? 万元,用途为 ? 最差情况下可接受的年度最大亏损额为目前总投资额的多少百分比? ? % 预期长期投资报酬率的指标应比定存利率高出多少百分比? ? % 支出是否靠投资收益 □是□否 若是的话每年期望投资收益为 ? 万元 投资决策时的优先级 (依序填1-4 ,1为最重要) □流动性 □安全性 □收益性 □获利性 ? 何种工具绝对避免列入投资组合中? □股票 □不动产 □期货 □外币 □无 8. 保险规划 被保险人 寿险保额 意外险 保额 满期领回额 尚需缴保费年数 年金领回额 几年后回额 年缴保费 本人 ? ? ? ? ? ? ? 配偶 ? ? ? ? ? ? ? 保险事故发生时希望给家人保障 ? 年