风险管控条线岗位说明书.doc

风险管控条线岗位说明书 条线名称 风险管控条线 条线编码 组织机构图 职能 负责全行风险管理工作、授权管理工作、合规管理工作、法律事务工作、剥离贷款清收工作及不良贷款管理工作。 负责组织制定全行信贷政策、制度、基本信贷业务管理办法和业务流程；负责全行信贷政策制度（产品）库管理及分支机构信贷业务停、复牌的管理；信贷资产质量分类管理、统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况；组织开展信贷作业监督和贷后现场检查工作；履行放款中心职责；撰写各项信贷业务分析报告。 负责超过分行审批权限的公司客户评级、授信、具体信贷业务的审查工作，制定全行授信管理工作的相关制度、流程及办法，保障全行授信管理机制的正常运行。 负责本专业工作规划与计划的制定、落实与考核；本专业6S管理；实施信贷业务档案规范化管理；牵头信贷管理系统升级、维护和日常管理；本专业文字及报表综合管理工作；授信审批官及风险官资质认证、聘用及管理；统计和分析各类信贷业务报表；本专业工作沟通与协调；本专业内控制度、文化建设以及内控管理评价工作；本专业培训及会议组织管理工作。 条线职责 职责一：负责全行风险管控活动制度建设 职责二：负责全行风险管控活动规划 职责三：负责全行风险管理工作、授权管理工作、合规管理工作、法律事务工作、剥离贷款清收工作及 不良贷款管理工作 职责四：负责全行信贷政策制度（产品）库管理及分支机构信贷业务停、复牌的管理 职责五：牵头组织实施信贷资产质量分类管理，认定五、十级分类及其迁徙结果；统计全行不良贷款双降指标的完成情况及不良贷款本金、利息变动情况 职责六：负责组织开展信贷作业监督，履行放款中心职责，核准信贷业务发放条件 职责七：检查监督信贷业务档案，实施信贷业务档案规范化管理 职责八：撰写各项信贷业务分析报告，统计和分析各类信贷业务报表 职责九：牵头信贷管理系统升级、维护和日常管理 职责十：负责组织信贷人员业务培训工作 职责十一：本条线的综合管理工作 职责十二：负责制定客户（不含小企业、微型企业，下同）评级、综合授信和具体信贷业务审批相关制度、操作流程及管理办法及其管理系统的开发与应用 职能十三：组织实施客户信用等级的评定工作 职能十四：审查审批客户授信业务 职能十五：审查审批客户贷款等具体信贷业务 职能十六：承担信贷业务审查委员会办公室职能 职能十七：负责全辖对公客户征信管理工作，组织征信数据报送 职能十八：做好本专业内控制度、文化建设以及内控管理评价工作 职责十九：负责内部沟通与人员管理 职责二十：负责与体系有关的工作 职责二十一：负责完成领导交办的其它工作 1 条线总经理岗位说明书 岗位名称 条线总经理 所属条线 信贷管理条线 岗位分析日期 岗位代码 岗位定员 下属人员 汇报关系 直接上级：分管行领导 直接下级：条线副总经理（分管信贷资产管理部）、条线副总经理（分管授信管理部） 职责与工作任务 职责一 负责组织建立和完善全行风险管控活动政策、制度和流程 工作任务 组织制定全行风险管控活动的管理政策 组织制定全行风险管控活动的管理制度 组织设计全行风险管控活动的操作流程 职责二 负责组织制定、实施本风险管控活动发展规划和条线年度工作计划 工作任务 根据董事会发展战略，组织制定、实施本条线风险管控发展规划 根据本行年度工作重点，制定本条线年度工作计划 职责三 负责风险管控条线全面工作，组织做好全行各项风险管控工作 工作任务 组织管理条线全面工作 组织做好各级行该条线工作 职责四 研究解决信贷管理工作中的重大问题和事项；向行领导报告工作和反映遇到的问题 工作任务 解决工作中遇到的权限内问题 向各级领导汇报超权限的情况和问题 职责五 负责管理、指导、监督全行风险管控工作 工作任务 负责管理、指导、监督全行的风险管控工作 负责组织各项风险管控工作的落实工作 职责六 负责组织全行风险管控培训工作，不断提高信贷人员风险管控能力 工作任务 组织全行风险管控人员的培训工作 组织全行风险管控人员的业务学习工作 职责七 负责组织牵头做好信贷管理系统升级、维护和日常管理工作 工作任务 负责做好信贷管理系统升级工作 负责做好信贷管理系统日常维护管理工作 职责八 负责本专业内控制度和文化建设工作，组织实施内控综合评价工作，防范操作风险，维护和保障信贷管理机制的正常运行 工作任务 负责本条线的文化建设 防范信贷各类操作风险 维护和保障信贷管理机制的正常运行 职责九 建立健全专业管理规章制度,完善工作流程和人员管理考核机制 工作任务 建立本专业完善的管理制度 建立顺畅的部内工作流程和人员管理机制 协助其他条线完善全行信贷业务流程