机构信用代码在反洗钱工作领域的应用初探.pdfVIP

PBC construction 机构信用代码在反洗钱工作钡l吱的应用初探 ■王明礼 ／文 珐》罚则中没有针对 “单位银行结算账 户未年检”情况的处罚条款，致使部分 企业办理年检不及时，通过信用机构代 码的推广，可大大提高企业银行结算账 户的年检率，对保证企业银行结算账户 开户资料的真实性、完整性、效率性等 方面将发挥积极的促进作用 。 制约利用机构信用代码助推反洗 钱工作进一步开展的因素分析 (一 )机构客户身份证明文件真实 l生核查手段低效 目前 ，机构客户开立基本存款账户 需要向银行提供的身份证明文件有：营 业执照正本、税务登记证和组织机构代 码证等证件 ，银行经过核对后 ，留存机 机 呈 行机构开展客户身份识别、客户风险等 构客户身份证明文件复印件，为其开立 级划分等工作；同时 ，作为反洗钱工作 基本存款账户。在此过程中，机构客户 共享困难等问题，也极大的丰富了反洗 的重要工具 ，协助反洗钱监测分析部 门 身份证明文件的真实性核对均 由银行工 钱客户身份识别 内容、客户风险等级分 开展反洗钱资金监测分析、异常交易分 作人员通过 肉眼比对等人工识别方式进 类依据 ，并为可疑交易分析增加 了判定 析排查等工作。管理系统的设计保证 了 行，且 由于营业执照、税务登记证等证 依据 ，大大提升 了反洗钱工作有效性 。 其应用于反洗钱领域 的高效、便捷 、经 件没有明显的防伪标识 ，因此银行工作 但在机构信用代码推广应用的过程 中， 济，对助推反洗钱工作有着十分重要的 人员核对机构客户身份证明文件真伪的 因客户身份证真实性核查要求低 、信息 意义 。 可靠性堪疑。机构信用代码及管理系统 完整性差、制度不明确、技术手段匮乏 (二 )加强机构信息的管理，便于 的推广与应用虽然解决了机构主体标识 等因素制约，机构信用代码在反洗钱领 整合资源 。机构信用代码涵盖 了工商注 不统一、信息整合与共享 困难等 问题 ， 域应用难度较大 。本文针对上述 问题 ， 册号、税务登记号、组织机构代码等各 但仍不能解决机构客户身份证件真实性 提