保险柜面管理.pptVIP

10、减少保额或退保 11、保单迁移 12、满期/生存保险金给付 13、保单复效 14、部分领取 15、保险单借款（保单贷款） 活动1 保全业务作业处理 任务2 处理保全作业中的常见问题 活动1 风险防范类问题处理 演示案例1 案情介绍 保单情况：保单号：**； 保单状况：现金解约 问题描述：投保人口头委托其丈夫为其子女即被保险人变更姓名（后调查发现二者关系不和睦，有离婚意向）。第一天申请时柜员因客户未提供投保人委托书予以拒绝，第二天客户再次前来申请并同时提出还要变更投保人为自己，柜员调阅影像发现提供委托书上的签名与系统签名不和，但客户拒绝提供投保人电话。经过 向该保单服务人员询问投保人电话，联系投保人后得知投保人并没有填写书面委托，更没有委托变更投保人。 问题确定 在签名风格不符的情况下代办投保人变更。 处理办法 通过系统中电话或保单服务人员联系客户，核实客户真实意愿，维护客户的保单权益。 处理启示 保单权益发生重大变更时，对客户不能亲办的情况应予以特别关注，应通过各种辅助的手段核实了解客户的真实意愿，保护客户的合法权益。 演示案例2 案情介绍 保单情况：险种：****；保单状态：交清 问题描述：该单因存在应领取生存金，又操作过客户号合并，因此将生存金领取通知书寄给了合并后的另一个客户