湖北经济学院第二届模拟理财规划大赛通知.docVIP

湖北经济学院第二届模拟理财规划大赛通知 为培养广大同学的理财观念，形成良好的理财习惯，拓宽同学们的视野，丰富同学们的课余生活，金融学院分团委特举办此次活动。希望同学们可以充分发挥出自己的才能，展示出自己的风采，同时，学以致用，提高解决实际问题的能力。欢迎各院系同学踊跃报名。 活动单位 主办方：共青团湖北经济学院委员会 承办方：湖北经济学院金融学院分团委 报名方式 以团队形式集体报名，团队人数控制在3～5（含5人）。 报名对象 面向全体在校学生，要求金融学院大二每班组建1到2支队。其他年级和学院采取自愿报名原则，可以夸年级、跨院系组队。参赛选手要具备一定的演讲水平以及分析、规划能力。 初赛内容 参赛团队从赛委会提供4个理财规划案例中选择一个。根据案例所提供的信息为该家庭或个人制定一个理财规划，完成理财规划方案，撰写初赛稿件，稿件包括电子档和纸质档。稿件内容中只需标明队伍名称，不得出现成员个人资料（如姓名、学院、班级等，如果参赛队伍名称带有学院、班级等信息也不应出现）。 初赛评审方式 评委老师将从可行性、盈利性、创新性三方面进行对各团队理财规划方案考察，评选出8——10个团队进入决赛。决赛之前召集所有团队开会，抽签并宣读决赛注意事项。 决赛内容 决赛将在报告厅举行，允许决赛前对初赛材料做改动。决赛时各团队结合自己的PPT对自己的初赛稿件做更为详细的展示，由评委老师点评并打分。 规划材料要求 观点的独特，所提出规划方案必须具有可行性、盈利性和创新性。切忌成篇地抄袭。文章能针对所选方案自身的实际需求提出有用的解决方案，切忌泛泛而谈没有针对性，没有价值。信息的真实性：所提供的信息是否真实可靠，不能凭空想象或捏造。 比赛日程安排 报名及交初赛稿时间 11月15日~11月22日 评委审稿并选拔决赛队伍 11月23日~11月26日 决赛开始时间 12月3日晚6点30分 参赛资料收集 报名表及初赛稿件（含打印稿及电子档）先由各班学习委员收齐，在截止日期前统一交至金融学院秘书处，其中电子档直接发至 jrmsc@163.com 外院系团队打印稿先交到各自院系学习部，汇总之后交金融学院秘书处。 联系人：孙 凌 邓园园 楼 巍 金融学院分团委 二零零九年十一月十二日 附件： 决赛评分细则 1、互动环节 团队口号响亮以及现场亲友团互动热烈。（5分） 2、案例分析 ⑴团队形象：队员个人形象，服饰穿着恰当，队员精神风貌良好。（5分） ⑵案例展示：展示过程是否流畅，表述是否流利自然。（10分） ⑶团队合作：团队成员能否在陈述时有较好的配合，协调合作，彼此互补。（10分） ⑷理财规划的可行性、赢利性：规划是否清晰可行，能否在规划中体现较为可观的盈利性；展示是否全面完整，能否对所选案例的规划进行清楚地阐述。（30分） ⑸创新性的体现：是否对自己所分析的案例有深入地了解，是否在理财方案或展示方式上有所创新（10分） 3、即兴问答 （1）正确理解评委提问：对评委问题的要点有准确的理解，回答具有针对性而不是泛泛而谈。（10分） （2）回答内容准确可信：回答内容建立在准确的事实和可信的逻辑推理上。 (10分） （3）及时作出回答：能在评委提问结束后迅速作出回答，回答内容连贯、条理清楚。（5分） （4）特定方面的充分阐述：对评委特别指出的方面能做出充分的说明和解释。（5分） 初赛案例 案例一 刘女士,今年46岁,刚回复单身，有一16岁孩子念高一，暂时不打算工作，想休息一年时间好好教孩子和充电，主要收入是收租，银行无存款（因为离婚），无任何保险和投资，基本月收入12000元，每月供房2600元(还需还贷13年)，日常开支2400元，从现在起每月可存5000，其中另存2000作为孩子以后的教育费用！刘女士打算在这一年里努力调整好生活，一切重新开始！对单身母亲而言,保险和孩子的教育储蓄是最重要的，但投资不想有太大风险，选择风险比较低的投资！再个就是想一年以后找份合适的工作,让生活过的更充实. 案例二 王先生，37岁，某外企北京区总经理，月收入税后2.1万元，年度奖金税后24万元。社保齐全。妻子31岁，某外企人事部门职员，月收入税后4000元，年度奖金税后3.6万元，社保齐全。女儿7岁，有北京地区学生医保。双方父母都已退休，需要部分供养。王先生家在北京有两套住房，皆位于西北四环边，一套140平方米，自住；另一套80平方米，王先生父母居住；另有汽车两部。家庭目前有股票20万元（被套12万元，实际8万元），还有活期存款4万元。支出包括：日常生活消费每月5000元；给双方父母每月各1500元；三人每年交保险费总计5.4万