报价回购业务介绍powerpoint.pptVIP

早会培训 ----北京保费部 六、常见问题问答4——交易委托 Q6：购买优得利可以提前委托吗? A：不可以提前委托，每个交易日9：30开始，系统接受客户交易委托，提前委托无效。 Q7：如何撤单？ A：当日新开回购可以撤单，提前购回不能撤单（因为公司已进行了相关的资金准备，若撤单会造成公司相关资金的占用成本损失）。 Q8：为什么我做的第一笔委托没有成交，第二笔却有成交？ A：在当天新增额度用完后，如有已购买产品客户发出“提前终止”指令，系统会相应增加优得利可用额度，此时如有客户下单，系统会撮合成交。这样就有可能出现先下单客户没有成交（这里应该是指下单后提示额度不足无法委托），后下单客户可能成交的现象。 六、常见问题问答4——交易委托 Q9：如果当天客户委托已经超过了资金部设置的总量，那么系统还会接受客户的优得利委托吗？ A：如额度用完，系统提示客户不能成交。（公司每天早晨9：30公布当天可用额度，交易时间对可用额度实时播报。可用额度=总额度-自动续做额度，即自动续作客户有优先权。） Q10：卖出报价回购产品资金何时到账？ A：当天卖出报价回购产品，资金T＋0实时可用，T+1日可取。 特别提示：若遇长假通过1天回购不再续做以及1天以上回购提前终止方式需将资金转出的，在放长假前T-1日就需要提出申请（T-1日提出申请，T日资金到账放可转出，T日指长假前一交易日）。 Q11：交易是否需要手续费？ A：所有交易暂不收取任何费用。 Q12：当天卖出证券所得资金是否可以立即再买入优得利？ A：当天卖出证券所得资金，须在T+1日可买入报价回购产品。 Q13：客户购买优得利后怎样查询自己的份额? A：客户可以在交易终端、网点柜台查询已认购份额及交易记录。 六、常见问题问答4——交易委托 Q14：是否所有的产品都可以自动续作？ A：只有一天回购产品（优得利01）系统会自动续作，即每天自动将本金按一天回购申报。 Q15：1天期是否可以随时不再自动续作，收益如何到账？ A：可以在交易时间9:30---11:30之间发出不再自动续作指令。自动续作期间所得收益每日计算，当日清算之后支付。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。 Q16：到期终止如何计算收益，收益如何到账？ A：回购到期总收益=回购成交日我司公布的到期年收益率*回购金额*实际持有天数/365；其中，实际持有天数为成交日起至到期终止日（不含该日）期间的日历天数。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。 六、常见问题问答4——交易委托 Q17：提前终止如何计算收益，收益如何到账？ A：提前终止总收益=回购成交日我司公布的提前终止年收益率*回购金额*实际持有天数/365；其中，实际持有天数为成交日起至提前终止日（不含该日）期间的日历天数。到期终止当日本金T＋0实时到帐，所得利息当日清算之后支付，T+1可取。 Q18：自动续做的金额如何确定？ A：自动续做的金额在初始交易时即约定，如某一客户总资产100万元，自动续做1天50万元，在提出不再续做之前每日的回购金额均限定为50万元，且这50万元不可用（在提出不再续做之后方可使用）。 六、常见问题问答5——巨额提前购回 Q1：是否会出现赎回提前购回不被受理的情况？ A：巨额提前购回时，会出现赎回申请不被受理的情况。1）1天期品种：在任一交易日内，若当日累计不再续做委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%时，或客户当日不再续做委托金额超过人民币3000万元；2）其他期品种：在任一交易日内，若当日累计提前购回委托总金额超过上一交易日该品种未到期余额的30%，或客户当日提前购回委托单品种金额超过人民币3000万元。当发生未预约巨额提前购回时，公司拒绝执行指令。 Q2：巨额客户如果提前购回的话要怎样预约? A：提前一个交易日在交易时间进行预约。 具体业务细则（除指定交易外）均为公司自行制订，未来或还会有所修改。 谢谢！ 主题：每日一款 时间：在公司大早会（一次早会）后的部门二次 早会上进行，时间大约为30分钟。 目的：条款知识的掌握是收费工作的基础，如果 条款不熟会在实际工作中碰到很多问题。 采用“每日一款”的方式使条款学习具有持 续性和连贯性，克服短时间培训造成的消 化不良和条款混淆。 主持人：保费部培训岗 操 作： 条款介绍 介绍保险责任、保险费率以及本条款的特色和需求点，时间大约为10分钟。 条款答疑 大家对条款已有一定的接触和了解，就工作中碰到的一些有疑问的地方进行现场答疑，大家一起参与讨论，加深对条款的理解，时间大约为5分钟。 针对本条款在实际的续收工