银行反洗钱管理与客户保密原则研究.pdfVIP

年第 期 中南财经政法大学学报 ２０１１ １ №．１．２０１１ 双月刊 Ｂｉｍｏｎｔｈｌ ｙ 总第 期 ＪＯＵＲＮＡＬＯＦＺＨＯＮＧＮＡＮ ＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ ＯＦＥＣＯＮＯＭＩＣＳＡＮＤ ＬＡＷ 　 　 　 　 　 　 　 １８４ Ｓｅｒｉａｌ№．１８４ 银行反洗钱管理与客户保密原则研究 刘志刚 曾 荣 　 　 （ ， ） 武汉大学经济与管理学院 湖北武汉 ４３００７２ ： ， ， 摘要 在介绍国际反洗钱公约和各国相关立法现状的基础上 本文结合银行客户保密原则的法律本质 重点 ， ， 探讨在反洗钱监管日趋严格以及客户日趋关注信息保密的双重压力下 银行如何积极应对这一挑战 寻求反洗 钱管理与为客户保密的平衡， ， 构建更为有效的反洗钱和客户服务管理体系 从而解决信息披露与保护客户利益 之间的矛盾。 ： ； ； ； 关键词 商业银行 反洗钱 客户保密 经济安全 中图分类号： 文献标识码： 文章编号： （ ） Ｆ８３０．４ Ａ １００３５２３０２０１１０１００５６０６ 　　 　　 － － － 、 一 引言 　　 ， 《 》， 年 中国人民银行颁布了 金融机构反洗钱条例 要求金融机构履行反洗钱大额和可疑交 ２００３ ， ； ， 易报送义务 标志着中国的反洗钱工作开始被纳入正轨 年 月 日 第十届全国人民代表大 ２００６ １０ ３１ 《 》， 会常务委员会第二十四次会议通过了 中华人民共和国反洗钱法 标志着我国的反洗钱工作已切实 纳入了国家的法律监管范畴； ， （ 年 月 我国正式加入国际反洗钱组织 ２００７ ８ ＦＡＴＦ ＦｉｎａｎｃｉａｌＡｃｔｉｏｎ