券商创新大会理解.ppt

* * * * * * * * * * * * * * * * * 经纪业务：通道服务——财富管理 经纪业务领域的创新政策主要集中在代销金融产品范围扩大、营业部组织创新、市值管理业务以及扩大报价回购、约定购回和融资融券业务覆盖范围等几个方面。 关于营业部组织创新 新营业部设立完全放开 允许证券公司探索网上开户 关于向财富管理转型 扩大证券公司代销金融产品范围 支持券商开展市值管理等中介业务 扩大报价回购、约定购回和融资融券业务 * 财富管理：回归本源还是本土化？ 财富管理业务是金融机构针对高净值客户，依据客户需求，提供资产配置或财务规划等顾问咨询或金融产品销售服务的一项综合性业务。 财富管理不是一项单一的业务种类，而将逐渐成为承载各项业务的综合平台，核心在于满足投资者日益增长的投融资需求。 * * 财富管理的四步曲（份内/额外/超常服务？） 财富积累 个人/家庭净资产、现金流与债务管理 财富保障 保险 财富增值 资产配置与投资计划 教育投资规划 退休规划 财富分配 税务规划、遗产规划 * 财富管理，银行先行 * 中国银行“财富管理”客户的分类 招商银行“金葵花”客户数和零售存款占比 券商财富管理业务的定位：理想与现实 不同类型的金融机构在发展财富管理业务中有不同的定位和侧重 券商发展财富管理应立足经纪业务，统筹资产管理、投资银行等业务资源和客户资源，努力整合其他外部金融产品服