融资融券投资者实用教育手册.doc

融资融券投资者教育手册 （修订稿） 申银万国证券股份有限公司 二O一O年  融资融券业务介绍资料签收页 尊敬的投资者： 为使您更好地了解融资融券业务规则，开展融资融券交易，我公司设计印制了《融资融券投资者教育手册（修订稿）》。请您阅读确认以下事项后，签收领取： 1、本手册内容所涉及的融资融券业务基础知识、业务规则、操作程序、投资风险揭示、投资者权益保护等内容已由我公司营业部指定客户专员向您进行了详细解释，您已全部了解掌握上述内容。 2、本手册中的内容来源于目前相关监管部门制定颁布的各项法律、行政法规、其他规范性文件，以及我公司在融资融券业务试点初期制定的相关业务规章制度。若上述法律法规、我公司规章制度发生修订的，以修订后的规定为准，请您随时关注。 投资者A股客户号： 投资者签收确认： 签收日期： 申银万国证券股份有限公司官方网站： 客服中心信访电话：021-962505—转人工坐席 公司总部地址：上海市常熟路171号 邮编：200031 尊敬的投资者： 您好！感谢您到申银万国证券股份有限公司进行融资融券交易。 融资融券交易在我国资本市场推出时间较短，且与普通证券交易规则相比较有较多的差别。融资融券交易不但具有普通证券投资的各项风险，还具有该业务特有的投资风险放大等风险。 为帮助您充分了解融资融券业务规则和投资风险，更好地开展融资融券交易，保护您的权益，我们编写了这本手册，以期对您有所帮助。 本手册的各项内容来源于我国已颁布的各项法律、行政法规、其他规范性文件，以及我公司制定的相关业务规章制度。本手册内容中未涉及的，或与上述法律法规、规章制度不一致的，请以正式颁布、公告的各项法律法规、规章制度为准。 最后，再次提醒您：投资有收益就有风险，尽量避免风险、保住本金，才能争取盈利。 祝您投资成功！ 申银万国证券股份有限公司 二O一O年 目 录 一、应知应会 （一）基础知识 1、什么是融资融券交易？ 2、融资融券交易与普通证券交易的区别？ 3、融资融券交易的推出有何意义？ 4、什么是信用证券账户？ 5、什么是信用资金账户？ 6、什么是标的证券？ 7、作为标的证券的股票应符合哪些要求？ 8、什么是保证金？哪些证券可充抵保证金？ 9、以证券充抵保证金时如何计算保证金金额？ 10、什么是保证金比例，保证金比例的作用是什么？ 11、什么是保证金可用余额，保证金可用余额的作用是什么？ 12、什么是担保物？ 13、什么是维持担保比例，维持担保比例的作用是什么？ 14、标的证券名单、可充抵保证金证券名单及折算率、保证金比例、维持担保比例是否会发生变动？ 15、什么是授信额度？ 16、什么是强制平仓？ （二）业务操作----签署合同、开户 17、融资融券业务的基本操作流程有哪些？ 18、哪些投资者可以在我公司开展融资融券交易？ 19、开展融资融券交易前的投资者应做好哪些准备工作？ 20、我公司如何开展客户征信、评估投资者资信状况？ 21、《融资融券合同》为什么约定证券公司客户信用交易担保证券账户内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金，为担保证券公司因融资融券所生对客户债权的信托资产？ 22、签署合同时，投资者应注意哪些问题？ 23、投资者申请开立信用证券账户应满足哪些基本条件？ 24、开立信用证券账户的程序是怎样的？ 25、投资者信用证券账户的性质是什么？ 26、投资者的普通证券账户和信用证券账户是什么关系? 27、投资者使用信用证券账户有何限制？ 28、投资者如何开立信用资金账户？ 29、投资者信用证券账户卡遗失、账户注册资料变更时如何处理？ （三）业务操作----融资融券授信额度 30、投资者如何提交担保证券？提交担保证券有何要求？ 31、什么是融资融券授信额度？ 32、投资者如何申请融资融券授信额度？ 33、我公司如何确定下发融资融券授信额度？投资者还需办理哪些手续以获得授信额度？ 34、什么是融资融券期限？融资融券期限如何确定？ 35、授信额度下发后，我公司是否有权调整？ 36、融资融券交易成本包括哪些？ 37、融资