理财综合技能证券投资基金 .pptVIP

证券投资基金 学习思路 第一部分 基金基础知识 第二部分 基金如何运作 第三部分 如何投资基金 导入 了解债券与股票的起源 墨菲现象：散户亏钱（买后即跌、卖后即涨） 基金产生的背景 基金与债券、股票的比较 一 基金的基础知识 2、投资基金的特征 集合投资 分散风险 专家管理 3、投资基金的分类 A、从法律地位分投资基金类别 ★契约型基金 ★公司型基金 契约型基金 契约型基金，也称信托型投资基金，它是依据信托契约通过发行受益凭证而组建的投资基金。该类基金一般由基金管理人、基金保管人及投资者三方当事人订立信托契约。基金管理人可以作为基金的发起人，通过发行受益凭证将资金筹集起来组成信托财产，并依据信托契约，由基金托管人负责保管信托财产，具体办理证券、现金管理及有关的代理业务等；投资者也是受益凭证的持有人，通过购买受益凭证，参与基金投资，享有投资受益。基金发行的受益凭证表明投资者对投资基金所享有的权益。 公司型基金 公司型基金依公司法成立，通过发行基金股份将集中起来的资金投资于各种有价证券。公司型投资基金在组织形式上与股份有限公司类似，基金公司资产为投资者（股东）所有，由股东选举董事会，由董事会先聘基金管理人，基金管理人负责管理基金业务。 公司型和契约型基金的区别 ★投资者的地位不同 ★资金的性质不同 ★基金的营运依据