中信现金管理产品服务介绍及案例.pptVIP

交易市场汇总账户 解决方案2 弱监管双账户多银行（现货市场） 公共计息收费账户 实体结算账户2 …… 会员附属账户1 会员附属账户2 实体结算账户1 会员附属账户1 会员附属账户2 会员A 会员B 台账1 台账2 台账n …… 商户交易平台 第三方支付模式 实时清算 交易市场 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 审核支付/出入金 公共调账账户 资金初始化账户 公共交易资金账户 市场清算账户 他行汇总账户 支付 支付（他行） 交易市场汇总账户 解决方案3 弱监管单账户多银行（中远期市场） 公共计息收费账户 实体结算账户2 会员附属账户1 实体结算账户1 会员附属账户1 会员A 会员B 台账1 台账2 保证金台账 1 …… 商户交易平台 保证金台账 n 第三方支付模式 实时清算 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 资金划拨 公共调账账户 资金初始化账户 公共交易资金账户 交易市场 支付、转账 市场清算账户 他行汇总账户 充值支付、充值退回 第三方支付公司结算账户 解决方案4 第三方支付实体账户 会员账户2 台账1 台账2 台账 3 …… 第三方支付公司台帐 台账 n …… 第三方支付公司模式 日终清算入账 会员账户1 会员账户3 会员账户n 付款、退款 商户交易结算账户 解决方案5 直联商户实账户 会员账户2 台账1 台账2 台账 3 …… 商户交易平台 台账 n …… 直联商户模式 日终清算入账 会员账户1 会员账户3 会员账户n 交易市场汇总账户 解决方案6 大卖方虚账户 公共计息收费账户 实体结算账户2 会员附属账户1 实体结算账户1 会员附属账户1 会员A 会员B 台账1 台账2 大卖方台账 …… 商户交易平台 台账n 大卖方模式 实时清算 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 公共调账账户 资金初始化账户 大卖方附属账户 授权资金划拨 大卖方实体账户 交易市场 交易市场汇总账户 解决方案7 大卖方实账户 公共计息收费账户 实体结算账户2 会员附属账户1 实体结算账户1 会员附属账户1 会员A 会员B 台账1 台账2 台账 n …… 商户交易平台 大卖方台账 大卖方模式 实时清算 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 POS 公共调账账户 资金初始化账户 交易市场 授权资金划拨 大卖方实体账户 交易市场汇总账户 解决方案8 小商品批发市场 公共计息收费账户 实体结算账户2 …… 会员附属账户 会员保证金账户 实体结算账户1 会员附属账户 会员保证金账户 会员A 会员B 台账1 台账2 台账n …… 商户交易平台 小商品批发模式 实时清算 交易市场 直联 柜台 网关 出金 入金 网银 审核支付/出入金 公共调账账户 资金初始化账户 支付 自动分账 POS付款 网上银行 支付网关 银企直联 手机银行 电话银行 中信银行B2B电子商务功能 B2B电子商务特色服务 资金监管 会员管理 资金管理 在线融资 账户管理 支付转账 订单管理 网关支付 外部基础设施的支撑 　中国现代化支付系统（CNAPS） B2B电子商务八大功能 会员管理 会员账户管理 订单管理 订单结果查询 账户管理 账户余额 账户明细 冻结信息 资金管理 调账入款 错帐调回 保证金退还 资金初始化 强制转账 充值退回 退 款 对账文件下载 转账支付 入金 出金 转账 B2B电子商务之商户功能 商户功能 订单管理 订单明细查询 账户管理 账户余额 账户明细 冻结信息 转账支付 出金 入金 保证金转入 网关支付 支付 支付冻结 解冻支付 解冻 冻结 充值支付 直接支付 B2B电子商务之会员功能 会员功能 现金管理业务背景 企业现金管理需求 现金管理重点产品及服务 B2B电子商务业务简介 现金管理案例介绍 目录 Z集团 A股份公司15.56% B股份公司25% C股份公司0.225% D股份公司40% E股份公司50.5% F股份公司51% G股份公司0.1% H股份公司100% Z集团现金管理实施前： 集团资金管理职能存在于财务部之中。财务部下设会计、资金、投资三类职能岗位。 集团现金管理方式比较传统，下属子公司的资金管理相对独立，资金高度分散。 集团公司难以实现对子公司资金流向进行监管，资金内部调配难以实现。 案例一：Z集团内部流动性管理方案 Z集团内部流动性管理方案 自身平衡模式 委存委贷模式 看管模式 法人账户透支模式