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关于法律风险防范有关问题与风险控制要求前言风险：未来的不确定性法律风险的防范：通过法律的措施和方法，对未来的不确定性加以控制p2前言严格法律审查,加强合同管理和案件管理,体现公司一级法人治理,提高公司经营管理水平的需要。对公司业务法律审查的原则:依法合规、独立审慎、揭示风险、维护公司权益。对合同和案件管理的原则:事前防范,事中控制,事后监督.p3内容大纲p4一、公司业务法律风险分析与控制二、合同管理方面的风险控制三、诉讼管理方面的风险控制p5一、公司业务法律风险分析与控制公司四大业务板块：资产管理业务，投资投行业务，综合金融服务业务和平台公司业务。今年商业化利润已经达到了20亿元以上总部法律事务部累计审查各类项目200多个、各类合同2000余份。业务的发展与法律风险控制正相关p6（一）资产管理业务-----不良资产收购与管理业务(二)投资投行业务----投资信托产品/设立基金(三)综合金融服务业务----财务顾问和不良资产收购综合服务/中小企业集合票据增信服务(四)平台公司业务----信托/租赁/保险等一、公司业务法律风险分析与控制p7（一）不良资产收购业务原来状况：定位：公司主业对象：银行不良资产方式：直接收购后进行处置，如拍卖、折扣变现等为主结果：市场中可收购银行不良资产资源少，收购后处置收益率低。p8（一）不良资产收购业务现在状况：定位：公司主业对象：银行、信托、金融租赁公司等不良资产方式：直接收购、重组收购、结构性交易、收购+追加投资;批量收购、单户等结果：项目多、收益率高p9（一）不良资产收购业务交易对象的多样性、交易结构的复杂性直接导致交易风险增大，法律风险控制难度加大p10（一）不良资产收购业务不良资产交易模式：模式一：银行不良资产收购（包括批量直接收购、单户收购、结构性交易等）模式二：信托不良资产收购（包括直接收购和重组收购）模式三：其它（一）不良资产收购业务p11p12信托不良资产收购债务重组模式模式一:直接收购信托公司不良债权针对信托贷款，信托公司将委托人资金直接以贷款方式借给资金需求方，并约定还款期限和收益率。这种信托计划直接产生信托公司与资金使用方的债权债务关系。因此，在资金使用方无法按信托计划设定的期限归还资金时，即产生不良债权，我公司直接购买进行债务重组，与资金使用方建立新的债权债务关系，约定新的还款计划和收益率。p13信托不良资产收购债务重组模式模式二:收购信托公司股权收益权针对信托股权投资，信托公司将信托资金用于购买某公司股权而言的，但这类信托中一般会隐含债权债务关系，即信托计划会约定在信托到期时，信托计划购买的股权的原公司或关系人要对股权进行回购。这种信托计划会间接（远期）产生信托公司与资金使用方的债权债务关系。因此，在信托计划到期时，原公司或关系人无力回购时，即产生不良债权。我公司通过购买该信托计划的股权收益权后，再通过股权收益权转让给原公司或关系人，重新建立新的债权债务关系，约定新的还款计划和收益率。1、交易对象风险一是交易政策风险。境内金融机构；次级以下的贷款。二是交易主体适格风险。直接向委托人或受益人购买信托的股权受益权等权益，实际上是一种投资行为。p141、交易过程风险一是法律关系衔接风险二是担保悬空风险三是债务人信用风险p153、合同管理风险一是交易方案与合同不一致的风险。二是合同没有充分体现公司的权益。三是合同之间衔接的风险。四是合同附件缺失或审核粗放的风险。五是合同细节的操作风险。p164、交易实施风险一是合同签署阶段的操作风险。二是合同约定事项办理不能的风险。三是交易后期管理风险。四是企业的信用风险。p17信托不良资产收购重组风险控制法律建议p18合理设计收购重组方案交易对象的合法性交易标的的确定交易风险的防范交易实施风险控制重组后监管措施p19加强尽职调查，详细了解项目情况一是关注信托贷款的政策风险。二是按照不良资产商业化收购的有关规定，对计划收购的资产进行尽职调查。包括但不限于对资产状况、权属关系、市场前景等进行评价分析，合理预测风险等。三是认真关注还款来源。p20加强合同管理和设计一是做好与原信托计划期间相关合同的衔接。二是关注《债权转让协议》中核心条款的制定。三是关注《财务顾问协议》风险。四是关注《账户监管协议》的有效监管风险。五是关注《债务重组协议》确定的债权保障问题六是关注协议完整性问题。p21加强交易实施风险控制一是重视抵押登记办理风险。二是关注监管措施落实不到位的风险p22案例介绍项目基本情况：交易方式：通过仲裁确权的方式，从司法层面确定了我公司债权的合法性。主要做法：收购前先由信托公司与债务人签订补充协议，因逾期等原因，约定提高利率，作为我公司重组的伏笔。《债权转让协议》生效后，转让方（信托公司）须负责协助受让方在****仲裁委员会对债权的义务人提起仲裁，并