海西一号资管产品内部培训(一)产品介绍.pptVIP

华福海西1号限额特定集合计划内部培训（一） ——产品介绍 提问环节： 1、本集合计划的参与和退出时间如何安排？参与价格和退出价格是多少？在投资周期到期时，客户若赎回，会怎样？客户若不赎回或仅部份赎回，会怎样？ 2、本产品的估值主要特征是什么？ 3、本产品的分级和业绩报酬的计提和支付情况是怎样的？ 一、产品基本要素 计划名称：华福海西1号限额特定集合资产管理计划 计划类型：限额特定集合资产管理计划 管理人：华福证券有限责任公司 托管人：兴业银行股份有限公司 目标规模：50亿份。客户人数不超过200人，但单笔委托金额在300万元以上的客户数量不受限制。 目标客户：适合中低风险承受能力的个人或机构投资者，且已经是管理人自身或者推广机构的客户。 金额要求：首次参与最低100万元起，追加金额为1万元的整数倍，上不封顶。 管理期限：3年，可展期。 注：集合计划分为限定性集合计划、非限定性集合计划、限额特定集合计划，前两者俗称大集合，限额特定集合计划俗称小集合。主要在客户人数、参与金额的起点、投资标的范围、计划成立要求等方面有显著区别。 二、产品费率结构 三、投资范围和比例 四、份额分级 各类型份额的到期日为非工作日的，则顺延至下一个工作日，并按实际天数计算收益。到期日下一个工作日起不再享受集合计划收益。 若投资者持有本集合计划份额期间，银行基准利率发生调整，则自调整生效日起，各类份额的预期年化收益率同时做相应的调整。 五、集合计划的成立与失败条件 本集合计划的参与资金总额（含推广期利息）不低于3千万元人民币且委托人的人数为2人（含）以上，并经管理人聘请的具有证券相关业务资格的会计师事务所对集合计划进行验资并出具验资报告后，管理人宣布本集合计划成立。 集合计划推广期结束，在集合计划规模低于人民币3千万元或委托人的人数少于2人条件下，本集合计划设立失败。管理人承担全部推广费用，并将已认购资金及同期利息在推广期结束后30个工作日内退还委托人。 六、客户参与本集合计划 参与时间： 1、推广期内，任意工作日内均可参与，业务办理时间为交易所正常工作日的交易时间； 2、存续期内，每周第一个工作日均可办理参与申请。如遇法定节假日、休息日顺延。业务办理时间为交易所正常工作日的交易时间。 3、当参与人数达到200人（参与金额超过300万元的客户除外）时，本集合计划将对新的投资金额在300万元以下的委托人发起的申购于T＋1日确认失败。 参与原则：“金额参与”、“确定价”、“时间优先”、单一客户金额不设上限 1、推广期：认购份额=（参与金额+推广期所得利息）/集合计划单位份额面值 2、存续期：参与份额＝参与金额/集合计划单位份额面值 参与程序和确认：开户成功→提供必要材料→签署《电子约定书》→签署电子法律文本→备足足额资金→在规定时间发起认购/申购申请→约定时间可查询成交情况 七、客户退出本集合计划 退出时间： 1、 委托人自认购/申购成功起，按持有的本集合计划各份额类型对应的投资周期到期日，可由委托人发起赎回申请，若遇法定节假日、休息日则顺延。业务办理时间为交易所正常工作日的交易时间。集合计划按规定限制或暂停参与、退出的情况除外。 2、 若委托人未发起赎回申请，或仅发起部份份额的赎回申请，则未退出份额自动顺延至下一个同类型投资周期。 3、 委托人在投资周期内的非到期日（T日）发起赎回申请的，系统将于次一工作日（T＋1日）对该赎回申请的失败予以确认。 退出原则：“份额退出”、“确定价”、投资周期到期日的交易时间内发起赎回申请有效、非到期日赎回申请于T＋1日返回申请失败的确认、未赎回或仅部份赎回时剩余份额自动顺延、低于1万份的随最后一次的赎回申请做系统自动赎回、单个客户退出份额不设大额限制、集合计划不设巨额退出和连续巨额退出限制 退出金额=退出份额×集合计划单位份额面值 退出程序和确认：投资周期到期日的交易时间内发起赎回申请→T＋2日可查询退出情况→T＋3日～T＋5日期间资金到账（投资周期的分红，以及若有份额退出所对应的本金部份） 八、未赎回份额的顺延机制 客户投资周期到期日，若委托人未发起赎回申请，或仅发起部份份额的赎回申请，则未退出份额自动顺延至下一个同类型投资周期； 顺延情形下，当本集合计划的剩余天数少于同类型投资周期时，则由管理人自动发起全部份额的赎回申请。 九、产品估值主要特征 保持份额的单位面值、单位净值均为1.00元不变； 集合计划投资标的为特定的固定收益类品种，依据协议利率预估每日集合计划的总收益； 每日扣除管理费和托管费的预提，以及其他必要的费用摊销后，确定整个集合计划的预估年化收益率，并一周披露一次最近七日的预估年化