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会计业务指南 2010年第 3期 （总第 15 期） 中国建设银行山东省分行会计部 　　本期责任编辑： 邵伟 [编者按]为配合电子回单柜和支付密码及对公通兑业务的推广，促进旺季营销活动的顺利开展，省行第三次对业务发展中需要注意的问题进行了梳理，现将有关情况刊发。 一、公司客户账户服务系统操作中的注意事项 公司客户账户服务系统已正常运行，但是通过后台监控发现，各网点在系统操作方面还存在着一定的问题，为了便于信息的统计维护和年费的自动扣收管理，进一步推进旺季营销工作，切实发挥电子回单设备的最大效用，现将有关事项提示如下： （一）扣费信息维护管理 根据《中国建设银行山东省分行公司客户账户服务系统管理办法（试行）》【建鲁函〔2009〕885号】规定，“申请使用系统的客户，从协议签订日次月起至当年末计算年费并一次性收取，从次年开始，确定每年的1月份作为年费的收取时间，对于新开账户或1月份未扣款成功的账户，每月扣收一次，累计扣收两次不成功的账户，由柜员将其设置为无效账户，限制其使用系统。” 为了在1月份准确、顺利的扣收系统年费，需要各网点及时维护扣费信息。 1、设置扣费账户和签约日期。目前，在“公司客户账户服务系统”的“扣费信息统计”功能中查看发现，扣费失败除账户余额不足等原因外，还有一个主要原因是由于未设置扣费账户造成。因此，各行应注意为客户开通电子回单柜后，柜员务必登录“公司客户账户服务系统”，通过“扣费管理”选项下的“扣费账户设置”功能进行扣费账户的设置，否则系统无法实现年费扣收，然后通过“扣费信息维护”项下的“账户签约”修改签约日期。 应注意的是，开户后签约日期默认为系统开户日期（2009年8月26日前开立的账户“签约日期”为空，该部分账户必须维护签约日期才能正常扣费），各网点务必要根据协议逐户维护“签约日期”（即收费日期），否则影响扣费账户设置后的实际扣费时间，如2月15日开户而客户拟签约日期为4月份（免费试用三个月的情况，应5月份扣收），若当时不将 “签约日期” 维护为4月15日，则系统默认为2月15日签约，如果前台在5月15日设置扣费账户，则5月末系统扣收的是3月-12月的费用。收取年费后，当年不允许网点再更改签约日期，以避免月度递延数据出现差错。 2、年费计算：目前发现部分行错误的按对年对月对日计算年费，应注意扣费的依据是“从协议签订日次月起至当年末计算年费并一次性收取”，即上年度的签约账户扣收240元年费（全年），1月份签约账户扣收220元（11个月），依此类推。 3、维护减免金额。需要对客户扣费金额减免时，有权部门审批后，通过“扣费信息维护”项下“减免金额”修改，该减免部分一年一核定，不跨年度，次年不存在减免情况时，必须将该项清零，否则系统默认为继续减免。 4、客户扣费凭证（回单）只能通过电子回单柜打印，且客户只能打印一次，补打时由银行操作员补打。 5、系统年费是按照主卡收取的，在开户时增加的卡为主卡，为同一客户设置两张以上主卡但只按一户收费的，必须在回单柜上注销多余主卡，以免重复收费。 6、因系统只对自动扣费成功的账户进行递延，所以各行应尽量选择系统自动扣费方式扣收客户手续费，收费方式尽量不要选择现金方式。当选择现金方式收取费用时只能由网点进行手工登记和手工递延，各行应注意该部分账户可以不设置扣费账户，但需要在收取客户费用后，通过“扣费信息统计”项下的“手工扣费”功能，将该账户的扣费失败状态修改为“成功”状态。 （二）信息的统计查询 1、账户信息查询 （1）以二级分行或网点为单位查询某个时间段的开户或签约汇总户数，点击“账户汇总信息”，即可了解辖属网点的汇总开户情况；点击“账户信息”可以查询符合条件的明细账户数据，包括正常使用的账户和临时冻结的账户。 （2）“卡信息”主要反映当前在用的“自助服务卡”的归属情况，主要是供网点代替重要空白凭证登记簿使用，其中的“卡顺序号”是指卡面上的顺序号。 2、设备信息查询 查询当前设备的运行情况是否正常，点击“设备管理”下的“设备状况统计”，发现故障时，网点要及时对回单柜进行维护处理。 3、扣费信息查询、维护 （1）“扣费信息维护”可以查询到已进行扣费设置的账户情况，包括账户的减免情况、某个时间段的签约账户等。 （2）通过“扣费信息维护” 下的“修改账号”功能可以更改客户扣费账户。 （3）“扣费汇总信息”可以以二级分行或网点为单位查询某个时间段的费用扣收情况（扣收成功或失败的账户数和总金额）；扣费的明细结果，通过“扣费信息统计”查询；递延的明细结果，通过“递延信息统计”查询。 各网点对于扣费或递延失败的账户，要逐户分清原因，分别处理。对于连续扣收两次失败的账户，应通过“账户管理”功能下的“账户信息”，将账户设置为“无效账户”，以限制客户继续使用系统；对