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联网核查测试题 一、填空： 1、联网核查的初始密码是（ ） 2、建设推广应用联网核查是人民银行和公安部落实（ ）的一项重要举措。 3、银行机构在进行联网核查时，当联网核查结果不一致但无法确切判断居民出示的身份证真伪时，（ ）为客户办理业务。对于联网核查中身份证号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上（ ）办理业务。 4、联网核查采用单笔核对方式时，最多一次可以对（ ）笔。 5、各分社业务人员在办理客户银行的开立、变更、大额提现、挂失、定期提支、票据兑付、大额电子支付等业务时，应当通过（ ）进行身份信息核查，同时将核查结果在（ ）进行登记。 6、联网核查采用单笔精确核对时，最多一次可以核对（ ）笔。 7、支付结算业务包括大额取现、（ ）、定期存款提前支取 （ ） 、（ ）等业务。 8、反洗钱业务包括监控（ ）业务和识别 （ ）业务等。 9、反洗钱大额交易标准是单笔或当日累计人民币交易（ ）元以上或外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、支取、兑换、汇款等及其它形式的现金收支。 10、反洗钱转帐交易标准是自然人银行帐户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转。 11、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的给于反洗钱主管部门和负有反洗钱监督管理职责的部门及从事反洗钱工作的人员（ ）处分。 12、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的对直接负责的董事、高级管理人员和直接责任人处（ ）罚款。 13、未按照规定建立反洗钱内控制度或未按规定对职工进行反洗钱培训的对直接负责的董事、高管人员和直接负责人（ ）处分。 14、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名帐户、假名帐户，致使反洗钱后果发生的对直接负责的董事、高管和其他直接责任人处（ ）罚款。 15、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的对金融机构处（ ）罚款。 二、简答题： 1、简述联网核查的范围？ 2、简述反洗钱大额交易标准（现金和转帐）？ 3、因违反反洗钱规定对金融机构的董事、高管和其他责任人处以纪律处分的有哪些？ 4、简述因违反反洗钱规定使洗钱后果发生的行为有哪些？ 试 题 答 案 一、填空 1、 I D C H E C K 2、银行账户实名制 3、不得随意拒绝 应继续 4、五笔 5、联网核查系统 商丘市城市信用社联网核查公民身份信息系统核 查登记簿。 6、一笔 7、挂失 票据兑付 电子支付 8、本外币大额资金 识别可疑资金 9、20万 1万 10、50万 10万 11行政、 12、一万元以上十万元以下 13、纪律 14、五万元以上五十万元以下 15、五十万元以上五百万元以下 二、简答 1、（一）银行结算业务，包括开立、变更个人本外币储蓄帐户、个人银行结算帐户、单位银行结算帐户业务。 （二）支付结算业务，包括本外币大额取现、挂失、定期存款提前支取、票据兑付、电子支付等业务。 （三）授信及征信业务，包括监控本外币个人贷款审批、单位贷款审批等。 （四）反洗钱业务，包括监控本外币大额资金交易、识别可疑资金交易。 （五）其它业务。 2、（一）单笔或当日累计人民币交易20万以上或外币交易等值1万美元以上的现金缴存、支取、结售汇、兑换、汇款、票据解付及其它形式的现金收支。 （二）法人、其它组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转。 （三）自然人银行帐户之间，及自然人与法人、其它组织和个体工商户银行帐户之间单笔或当日累计人民币50万元以上或外币等值10万美元以上的款项划转。 （四）交易一方为自然人，单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 3、（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的； （二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的； （三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。 4、（一）未按照规定履行客户身份识别义务的； （二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的； （三）未按照规定报送大额交易身份报告或可疑交易报告的； （四）与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名帐户、假名帐户的。 （五）违反保密规定，泄露有关信息的； （六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的； （七）拒绝提供调查材料或故意提供虚