基于SWOT分析的理财规划事务所发展战略研究.pdfVIP

2008年 10月 广西财经学院学报 0ct．2008 第 21卷第 5期 JournalofGuangxiUniversityofFinanceandEconomics V0【．2l NO．5 基于SWOT分析的理财规划事务所发展战略研究 虞文美 ，曹 强2 (1．安徽财经大学 金融学院，安徽 蚌埠 233041；2．安徽财经大学 经济学院，安徽 蚌埠 233030) [摘要】借助 SWOT方法 ，系统、客观地分析了理财规划事务所发展的内在优势、外在劣势、面临的机会和威胁，认 为理财规划事务所在我国的健康发展必须做好一些事前的准备，如：人才的培养、与其他金融机构 的合作等等。基 于SWOT分析策略，提出理财规划事务所的发展战略是合理引导资产持有者投资理财 ，加强与其他金融机构之间 的合作以及法律上的支持。 [关键词】理财规划事务所 ；SWOT分析；发展战略 [中图分类号】F272．3 [文献标识码】A [文章编号】1673—5609(2008)05—0069—05 StudyonFinancialPlanning Firm ’SDevelopmentStrategyBasedonSW OT Analysis YUWen—mei，CAOQiang (SchoolofFinance，AnhuiUniversityofFinanceandEconomics，Bengb ，233041，China； SchoolofEconomics，AnhuiUniversityofFinanceandEconomics，Bengbu233030，China) Abstract：ThroughSWOTanalysis，thewriterinthisarticleexplainedtheinherentadvantages(Strength)，externaldisadvantage (Weakness)，externalopportunities (Opportunity)andextrenalthreat(Threat)inthedevelopmentoffinanciMplanningfirms．It’s be~evedthatthesounddevelopmentofChina ’Sfinancialplanningfirmsneedstomakesufficientpreparation，suchaspersonneltrain— ingnadcooperationwithotherfinancialinstitutionsandSOon．Itisalsosuggestedthatthedevelopmentstrategyof financialplanning firmsshouldfocusonfinancialguidancetoinvestors，andshouldstrengthenthecooperationwithotherfinancialinstitutionsand sup- portof law． Keywords：financialplanningfirms；SWOT analysis；developmentstrategy 20世 纪 90年 代 以来 ，我 国 居 民 人 均 资 产 存 量 基于 此 ，理 财 规划 事 务所 应运 而 生 ，本 文借 用管理 学 明显增 大 ，居 民理 财 的 需 求 不 断 扩 张 。虽 然 金 融 市 SWOT分 析方 法0，研 究理 财规 划 事务所 内部 优势 和 场发展 壮大 和金 融产 品不 断 丰 富 也为 居 民资 产选 择 劣势所 在 ，以及其 现有 的外部 机会 和威 胁下 ，提 出理 提供 了较 大空 间 ，但 与 居 民资 产 总 量 的大 幅 增 长 和 财 规划 事务 所 发展 战 略 。 资产选 择空 间 的不 断 扩 张相 比 ，目前 我 国金 融理 财 市 场发 展滞后 。主 要 体现在 居 民储 蓄存 款 的增