第三方支付平台反洗钱风险内控制度研究.pdfVIP

ftl,J占善^金 全溘刿固些 ．／面西■而 第三方支付平台反洗钱风险内控制度研究 李洋 摘要随着信息网络技术和电子商务的不断发展，以支付宝为代表的第三方网络支特平台快速蓬勃发展起来。然而，隐 藏第三方网络支付平台的洗钱风险，随着平台服务的不断发展逐渐暴露出来。对于这种洗钱风险，建议从建立健全内部组 织机构、细化非金融机构操作细则和流程、建立奖励机制等方面完善对非金融机构网络平台反洗钱内部风险控制制度。维 耪奁融秩序稳定。 关键词支付平台反洗钱内控制度 作者简介：李洋，天津市宝坻区人民检察院书记员。 中图分类号：D922．29 文献标识码：A 随着信息网络技术和电子商务的不断发展。商品服务的流通 性质，待这些虚假的交易完成后，违法所得摇身成为买卖交易所 和资金的流转都达到一个前所未有的程度。为了满足社会对于 得，并通过和支付平台对接的银行系统流通出来。 网络资金流动及安全的需要，以支付宝为代表的第三方网络支付