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努力学习、加强沟通，控制风险，争创佳绩 --2008 年业务工作展望 secfree，2007年 12 月18 日 光阴荏苒，岁月蹉跎，2008年新年的钟声即将敲响。在这新年到来之际， 我对过去的一年做了仔细的回顾，对美好的2008 年做了一番前景的展望。 2008 年，对我来说是完全不一样的一年。是做为一名“部门经理”带领 团队大干快上的一年，是团队共同进步和发展的一年。在我看来，个人的 进步和发展不算什么，团队的进步和发展才是最为关键的，这正是“一花 独秀不是春 百花争艳春满园”。下面就 2008 年的业务工作进行全面的展 望。 2007 年的股市是虎头蛇尾，跌宕起伏，让人欲罢不能，饱受折磨的一年， 但我还是确信2008 年是值得期待的一年，是值得我们努力工作的一年。在 充分的调整后，市场信心逐步增强。 我们的产品就是服务，我们要贯彻“客户就是上帝”的思想，为客户提 供优质的服务产品，为客户服务。在业务工作中，努力做到三种“加强”， 提高三种“能力”：加强学习，提高理财的能力；加强沟通，提高获取客 户的能力；加强控制，提供风险管理的能力。 一、 加强技术学习和技术培训，努力提高理财能力。 1 投资理财是一份专业性很强的工作，在未来行情中，没有过硬的技术 功底，就很难在客户的理财过程中盈利。为客户盈利是我们工作的目标， 只有为客户盈利，我们才能盈利，公司才能盈利。因此，努力学习理财理 论知识和实务知识，加强技术培训，提高业务能力，是我们2008 年的重要 任务。 我们要加强大势研判、投资理财产品选择、买卖点时机把握等具体实 务能力方面进行全面学习与提高。 我们将开辟多种学习和培训渠道，采取“请进来，走出去”方式，可以 办培训半，请专家、老师进来讲；我们也可以积极的利用业余时间去兄弟 证券公司、基金公司进行学习求教。努力学习与我们投资产品相关的理论 和实务知识。充分了解宏观经济面、政策面、行业发展状况、个案发展状 况和前景，提高对大势的研判能力，努力为客户的财富保驾护航。 我们将充分利用信息时代的知识途径，加强学习和研究。虚心向公司的 同事请教，提高理论素养，提高实务能力，提高理财水平，为客户的财富 增值服务，为社会、公司、客户和自己创造价值。 二、 加强与客户沟通，提供与客户沟通能力，最大限度的获取客户资 源。 客户是我们的上帝，客户有选择理财产品、理财团队和理财机构的权利 和自由。争取更多的、更优质的客户，特别是高端客户是我们团队今年最 主要的任务。为此，我们将加强客户资源管理，从拓展多种客户渠道，提 高客户沟通能力，总结多种客户沟通方法等方面进行努力。 2 我们将拓展多种沟通渠道：如上门咨询：征求同意后，到客户家中上门 咨询，介绍理财产品，主动争取客户；定期举办小区讲座：利用周末或节 假日时间，与小区物业联系举办小区讲座，介绍理财产品；发送宣传单： 利用投递、临街发放等方式，发送理财产品宣传单；集团合作：与企业合 作，到企业进行理财产品宣传等多种途径接触和吸纳客户。 我们还将从礼仪着装、言语沟通等方面加强个人修养。有理、有利、有 节。定期对沟通方法进行总结，提高个人和团体的沟通能力。 对于现有客户，采取定期的娱乐或游乐活动进行感情沟通，做好“售前、 售中和售后”全方位的服务，动之以情，晓之以理，做到到手的客户不能 跑，未到手的客户我们要去追。 总之，我个人将带领我们团队，以全新的面貌、积极的态度、众多的途 径、友好的方法面对客户，争取客户。 三、 加强风险管理意识，提供风险控制能力 “股市有风险，入市需谨慎”，意味着理财产品也是有风险的。既然有 风险，我们就有责任为客户降低风险，为客户的财富增值或保值。为此， 我将带领团队，加强风险意识教育，提高风险控制能力。加强沟通，积极 了解大势，积极了解理财产品的状况，设立合理的止赢、止损点，并及时 对风险进行响应。