新形势下的家庭财富管理及财案例分享.pptVIP

金融资产是家庭理财必然选择 金喜洋洋理财产品保险利益 [案例一：少儿成长基金解决方案] [少儿成长基金解决方案] 金喜1：一张保单，一个孝顺的保险儿子 30岁的郑先生喜得贵子，为儿子投保金喜洋洋，10万保额，每年 保费：27068元，缴费8年，累计共缴费216356 元。 [少儿成长基金解决方案] [案例二：阳光人生基金解决方案] 李先生，40岁 私营企业主 理财风格稳健 希望通过保险保全现有资产 不论未来经营成败，都可以有稳定收入 确保太太及未来家庭的生活 [阳光人生基金解决方案] 产品设计： 金喜2：一张保单，一套金融概念房 38-60岁 每年领取10000元，共领23万 [阳光人生基金解决方案] 金融精品房的特点： AIA历史总体分红状况 金喜洋洋-三桶金为未来创造稳定健康的现金流 投保年龄 金喜洋洋=安心理财，稳健收益 “转 存” 这套房产： 零首付 月供不到5000元，只需供8年 缴费期豁免利益 中途用钱可抵押贷款 然后…… 8年后收租，包租到老 每年稳拿1万，绝无空置 提供三次每次4万的旧房维修补贴 市道好还有加租（分红） 到期回收旧房，一次性补贴20万 房东65岁前不幸全残，房租翻倍 无需担心折旧，无再投入装修成本 免税、免物业费 不怕地震、火灾、经济危机 无政策性风险，不受限制 2005 2,116万 2006 3,280万 2007 5,832万 2008 6,073万 10,826万 2009 向保单持有人红利分配总额 单位：元 2009年友邦整体分红水平达到10826万元， 整体分红水平相比较上一年度提升了78%！ 金喜洋洋 保额20万 30天-50岁 88岁 88岁 满期金20万 从缴费期满第二年开始每年领取10000元，加账户分红 …… 65、70、75岁额外 给付4万元(20％基本保额) 75岁 70岁 65岁 第1桶金 第3桶金 第2桶金 每年根据公司经营状况现金分红 保本+锁利+分红+豁免 1：保本：本金保证收回 2：锁利：锁住利润，保证收益 3：分红： 抵御通胀且在银行利率上调，分红可补充利损之担忧。 4：豁免： 对比其他渠道，在投资人万一出大事（身故或全残） 时将享有保费豁免的权益，保证利益不受损。 保守 资金 诚信 做生意57年从未亏本的香港神话-李嘉诚 李嘉诚理财态度一如他作生意的态度： “别人都说我很富有，拥有很多的财富，其实真正属于我的个人的财富是给自己和亲人买了充足的人寿保险！” 金喜洋洋 短期交费，逐年返还 生存现金，生活无忧 红利相随，锦上添花 满期给付，安享晚年 买保险就是买安全，买保险就是买未来！ 买保险其实只是把银行的一部分钱转存到保险公司！ ~ 各 位 理 财 成 功！ 问好\谢谢\主持人\暧场\感谢客户\说明今天的主要内容,所有时间、主要收获 彼得·林奇，全球最佳选股者、美国证券界超级巨星、历史上最传奇的基金经理人 一是生活费用越来越高， 二是经济发展越来越好。” 善用“核心-卫星”资产配置法则，提早享受幸福人生。 上一篇 / 下一篇 ?2006-12-26 11:25:00 / 精华(1) / 个人分类：360°理财 查看( 226 ) / 评论( 0 ) / 评分( 0 / 0 ) 无论您可投资的资金多少，都需要在建立正确的投资观念，善用“核心-卫星”资产配置法则，让健全的投资理念提升您人生的幸福指数。 ? 投资并不是简单的事，随金融市场的日趋全球化，尤其是在资本经济快速变化，股票、债券、房地产等，会随经济、政策的变化总是会出现阶段性的涨跌，若单纯的投资某一个市场，无疑会加大自身的投资风险。 ? “别把鸡蛋放在同一个篮子里” 这是大家都熟知的道理，所指的就是投资最重要的是分散风险。根据美国著名投资学者Gray Brinson研究发现，投资组合的报酬有91.5%决定于投资者如何进行资产配置，也就是指个人资产配置的重要性远远超过选股和买卖时机的决定。 ? 什么是“资产配置”? 简单解释就是指投资于不同类别的资产，其意义就在于避免随着市场波动而起伏，踏实地规划理财目标。但是很多的投资者常常误以为只要手中有几只好股票，就认为是分散投资，其实不是这样的。真正的资产配置需要做到这二点：一，各种资产之间的报酬和风险程度不同；二，最好资产之间是呈现不相关或较低的相关度。因此，一个无效的资产组合，往往是您所选择的投资工具出现彼此同涨同跌，如此一来，投资组合所承现的结果是涨跌起伏不定，没有达到风险分散的效果。若能将您的投资工具之间能够避开同涨同跌，风险分散。那么，您的投资会是平滑的上行曲线，可以让您的资产稳定增值。 ? 建立“核心-卫星”投资策略观念 如何规划投