8-04理财规划软件案例示范.pdfVIP

理财规划软件案例示范 资格认证培训资格认证培训 资格认证培训资格认证培训资格认证培训资格认证培训 金融理财师金融理财师金融理财师金融理财师  资格认证培资格认证培 训 1 授课大纲授课大纲 金金融融理理财财师师  搜集客户信息搜集客户信息 解读分析结果  调整规划方案  提交规划报告及监控规划提交规划报告及监控规划  案例练习  案例制作要求 2 综合理财规划流程综合理财规划流程 金金融融理理财财师师 客户想得到的服务 客户 沟通 我们能提供的服务 个人财务资料-资产负债与现金流量 资料 需求面谈 提供 个人问卷资料个人问卷资料-理财目标与风险偏好理财目标与风险偏好 理财相关统计数据库 软件运用软件运用 资料资料 方案调整 输入 复利年金各项公式设置 当前问题及未来改善建议 深入商谈 理财规划书 协助运行及绩效追踪 3 案例导入案例导入11 金金融融理理财财师师  案例成员案例成员：： – 小张，男，28岁，银行职员，女朋友小李，25岁， 企业白领企业白领，，两人是大学校友两人是大学校友，，本科毕业后都留在北本科毕业后都留在北 京工作。两人刚刚领证，目前正在筹备婚礼，希望 理财师能够帮助他们一起规划未来的幸福生活。  财务状况： – 资产负债资产负债：婚前小张名下有活存婚前小张名下有活存5万元万元，某行某行理财产财产 品20万元，华夏大盘精选1万份，中石油1,000份；小 李名下10国债16，1,000份，华夏债券C基金，1万份 。两人均没有负债两人均没有负债。 – 收入支出：税后年收入小张8万元，小李5万元，年 支出各支出各33万元万元。 4 案例导入案例导入22 金金融融理理财财师师 – 社保和商保：小张住房公积金账户余额8万元，社保养老金账 户余额3万元，已缴费6年；小李住房公积金账户余额3万元； 养老金账户1万元，已缴费3年。 – 小张公司为其购买团险定期寿险保额小张公司为其购买团险定期寿险保额2020万元万元，意外险保额意外险保额5050万万 元。  理财目标（现值） – 婚礼费用：预计婚礼费用预算10万元； – 购房购车：结婚后希望立即买房，面积60平米左右的小两居， 另希望购买另希望购买一辆汽车总价辆汽车总价1515万元以内万元以内。若资金不足若资金不足，则可以在则可以在 郊区买房降低购房单价，但必须买车