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金贝壳理财规划书 尊敬的 王先生 : 国海证券财富管理中心根据您目前 38岁 的年龄，风险承受能力 良好 ，风 险偏好 中上 ，预期收益率 偏高 的情况下，假设 10年内 您所有的投资偏好不 变，建议您按照以下九宫图的位置进行您的资产配置。 年龄风险匹配九宫简表 (注:显示比例依次为权益类,现金类,保险类) 年龄\风险 低 中 高 青春飞扬A组合 青春飞扬B号组合 青春飞扬C号组合 青年（25-35） (30%,50%,20%) (50%,35%,15%) (70%,20%,10%) 黄金无限A号组合 黄金无限B号组合 黄金无限C号组合 老年（55以上） (10%,80%-90%,0%-10%) (20%,70%-80%,0%-10%) (30%,60%-70%,0%-10%) 风华正茂A号组合 风华正茂B号组合 风华正茂C号组合 中年（35-55） (20%,50%,30%) (40%,35%,25%) (60%,20%,20%) 目前您的资产配置状况如下图： 60% 权益类 10% 现金类 保险类 30% 1 金贝壳理财规划书 按照九宫图定位的资产重新配置后，其资产结构如下图： 25% 权益类 40% 现金类 保险类 35% 根据您目前处于人生的中年阶段，事业比较稳定,财富有一定积累，目前您是以财富的保值 和增值为目的，作为中等风险的投资者在权益类的产品配置方面，建议您保持平衡的投资策略， 股票与基金等较为熟悉的投资品种建议可以占略高的配置比例，此外，也可以尝试配置小比例的 风险系数较高的金融产品。 在现金类产品配置方面，只需要保持一定比例的现金以应付日常的突发情况即可，其余的现 金可考虑配置一定比例的保本型结构性理财产品。 在保险方面需要增加高额保障重大疾病保障保险产品的配置，并为子女日后的成长准备好教 育金，同时为退休做充分准备。 其中具体的产品配置如下： 产品分类 具体产品（根据市场供应调整） 具体比例 股票 50% 权益类 基金以及其它集合资产理财项 40% 其它风险系数较高的投资类产品 10% 现金，定期存款等高流动性资产 50% 现金类 保本型结性类理财产