关于自然常数e的理解.pdfVIP

2015-03-15 13:59 :08 关关于于自自然然常常数数 的的理理解解 By Z.H. Fu 切问录 利利息息增增长长模模型型 　　在 中学学习对数的时候，我们就学到了一个叫做e的东西( )，后 来又学了e的定义，( ),但是始终缺乏一个直观的理解，为什么e 要这么定义，为什么到处都会有他的身影。后来在研究一个增长模型的时候，重新 研究了下e的定义，找到了几个关于它的直观的理解。 　　首先研究这么一个模型，你往银行里存钱，假设银行的利息按年结算，银行每 年的利息与你在银行存的总额和时间成正比 （即利息=现金总量x利率x时间差）， 设存入金额为1，利率为p，那么第二年，你在银行的金额增加到了 ,第三年， 你在银行的钱将有 ,第 年将有 注意这里的时间差都是以 年来计算，假设，我们遇到了一个很有耐心的银行，它愿意每天给你结算利息，我 们来计算每一天的资金量，第二天的资金量= (利息=总金 （1）x利率 （p）x 时间 （ ）)，第365天的资金量为 ，有没有看到e的雏形？我们再假 设银行每秒钟都会算一次利息，一年有n秒，那么，按照之前给出的方法，我们就 有年末的总金额= 当n趋于无穷大时，即银行每时每刻都会给你结算利息， 即等于 ，也就是说，复利的极限竟然和e有关系 ！ 泰泰勒勒级级数数的的直直观观理理解解 　　我们换种思路再来思考这个问题，这次我们用利滚利的方式来思考，你的本金 在银行放了一年，这些本金产生的利息为设每一时刻的本金为 ，那么在一 年中第t时刻我们拥有的利息为： 因而一年下来的利息为p。但是事情还没有结束，由这些利息产生的利息还没有被 计算，那么利息产生的利息在t时刻应该为： 1/3 同样的道理，利息的利息，也会产生利息，这个利息又等于： 依次地推，我们有利息的利息的利息产生的利息在t时刻为： 而这种递推是无穷的，我们把这些本金和利息加载一起就是我们最后拥有的资金， 总数为： 其中，t全部被带换成了1。这正是e的泰勒级数展开。 　　 由此可见，我们通过一种模型导出了e的两种表示方式，那么这两种表示方式 有没有什么联系呢？实际 ，我们讲e的极限式展开，有： 我们来观察其中的每一项 1的系数为1 含 的项为 含 的项为 含 的项为 因此这些项的和为： 面这个证明用到了多项式展开向无穷的推广，欧拉曾经在证明 时 用到了这个展开，但在当时还不算严谨，而这个展开推广的合理性则是在一百年后 由维尔斯特拉斯给出。 2/3 从从常常微微分分方方程程来来理理解解 　　 由以 论述，我们统一了e的泰勒展开与其定义，并给出了相应的物理意义， 最后来看看一般情况下我们是怎么解决这个问题的。设每一个时刻的金额数为y， 那么我们有： 即 这是一个简单的常微分方程，他的解就是 　　综 我们给出了同一个模型在e的定义、e的泰勒展开、常微分方程三种表示的 物理意义。其中，常微分方程的使用最广，而泰勒级数的方式却体现了现代数学的 一种无穷递归的思想，这种思想为后来的数学发展起到了相当大的影响作用。 参参考考文文献献 [1] http :///articles/an-intuitive-guide-to- exponential-functions-e/ [2] http :///article/50264/