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商贷历年利率定义 公积金历年利率定义 计算结果 DiscountRate FirstPaymentMonth InterestDiscount LoanType NumberOfPeriods RatesExecuteDate RepaymentType TotalLoan 执行时间 执行时间 贷款期数 N/A 当前期数 还款日期 执行利率 提前还款 当月利息 当月本金 剩余期数 1-5年(包括) 5年以上 五年以上 六个月(含) 一年(含) 一至三年(含) 三至五年(含) 最小期数 贷款类型 总贷款金额 匹配利率 还款金额 期数调整 本金待还 累计偿还本金 累计缴纳利息 累计缴息 累计提前还款 累计调整期数 利率折扣 首次还款月 月供金额 还款方式 等额本息 利率变更日 利率日 说明: 绿色单元格是允许修改的参数,其他为了防止失误加了保护,密码123 新利率发布后,可以在利率定义的两个页面进行补充 支持根据利率变化自动选择 by cpiz 2011.07.13 2012.07.25 -修复自定利率执行日的Bug -更新利率表 2012.01.11 -增加自定义利率执行日 -修复商贷5年以下利率选择错误的Bug 2011.09.11 -修复了部分Excel2003不能正确显示还款日期的Bug 商业贷款 1.00 7.00 13.00 37.00 61.00 ?1996?/?5?/?1 .10 .13 .15 .15 r c 1.00 ?1996?/?8?/?23 .09 .10 .11 .12 .12 r c 1.00 ?1997?/?10?/?23 .08 .09 .09 .10 .11 r c 1.00 ?1998?/?3?/?25 .07 .08 .09 .10 .10 r c 1.00 ?1998?/?7?/?1 .07 .07 .07 .08 .08 r c 1.00 ?1998?/?12?/?7 .06 .06 .07 .07 .08 r c 1.00 ?1999?/?6?/?10 .06 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2002?/?2?/?21 .05 .05 .05 .06 .06 r c 1.00 ?2004?/?10?/?29 .05 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2006?/?4?/?28 .05 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2006?/?8?/?19 .06 .06 .06 .06 .07 r c 1.00 ?2007?/?3?/?18 .06 .06 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2007?/?5?/?19 .06 .07 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2007?/?7?/?21 .06 .07 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2007?/?8?/?22 .06 .07 .07 .07 .08 r c 1.00 ?2007?/?9?/?15 .06 .07 .07 .08 .08 r c 1.00 ?2007?/?12?/?21 .07 .07 .08 .08 .08 r c 1.00 ?2008?/?9?/?16 .06 .07 .07 .08 .08 r c 1.00 ?2008?/?10?/?9 .06 .07 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2008?/?10?/?30 .06 .07 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2008?/?11?/?27 .05 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2008?/?12?/?23 .05 .05 .05 .06 .06 r c 1.00 ?2010?/?10?/?20 .05 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2010?/?12?/?27 .05 .06 .06 .06 .06 r c 1.00 ?2011?/?2?/?10 .06 .06 .06 .06 .07 r c 1.00 ?2011?/?4?/?6 .06 .06 .06 .07 .07 r c 1.00 ?2011?/?7?/?7 .06 .07 .07 .07 .07 r c 1.00 ?2012?/?6?/?8 .06 .06 .06 .07 .07 r c 1.00 ?2012?/?7?/?6 .06 .06 .06 .06 .07 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c 1.00 r c