130509保险经纪技术文件制作要点之二.pdfVIP

经纪业务板块新员工培训系列之四 保险经纪技术文件制作 要 点 介 绍（二） 经纪业务管理部 二O一三年五月 1 目 录 第一部分 期内技术服务型 技术文件制作要点 第二部分 小 结 2 第一部分 期内技术服务型技术文件制作要点 保险方案 保险招标/竞争性谈判文件 保险询价文件 保险手册 续保建议书 3 1.1 保险方案 保险方案概述 保险方案的一般模式 保险方案是项目进行保险采购的 1、前言 前提和基础，在保险方案中，我们要 前言主要包括：首先阐明根据xx 将项目的保障需求、客户的成本支 年x月x日的保险建议及客户的回 出、市场的接受程度、合法合规的要 复，就xx险种或保险设计的保险 求等进行综合体现，以确保保险采购 方案。其次说明保险方案主要包 工作的顺利完成，是保险经纪人综合 括几部分内容。 专业能力的集中体现。 4 1.1 保险方案 保险方案的一般模式 2、正文内容 （1）方案明细 主要是各险种的明细，对被保险人、保险标的、保险金额（按何种价值投保）、承保地 域范围、保险期限、保险责任、除外责任、扩展责任和特别约定、免赔额等关键事项进 行设计。其中要标注出对客户的要求：如提出需要客户提供的帮助和资料等，需要告知 客户目的。 （2）方案说明 可以在方案说明部分说明方案设计的理念、核心内容和需要进一步讨论的地方。 （3）方案条款措辞 该部分内容为方案中各险种条款的具体措辞，包含基本条款和附加条款。 5 1.1 保险方案 保险方案的特性 客户 经纪人 保险公司 合法合规性 保障全面性 专业权威性 经济可行性 6 1.1 保险方案 保险方案制作注意事项 1、保险方案中的所有内容必须确保符合相关法律、法规和中国保险监督管理 委员会出台的各项政策、规定。 2、保险方案中有关保险条款解释的内容，应按照保险监督管理委员会下发的 《保险术语》编辑。