融资融券(小客户和理财顾问培训).pptVIP

LOGO LOGO 融资融券 融资融券给理财顾问带来了什么？ 1.提高了佣金收入 2. 增加了客户销户的难度，为挽留客户争取了宝贵的时间 *988账户销户比015账户销户要多一天时间 3. 提高自己的专业知识，拓展了与客户间的话题交流 4. 各种融资融券竞赛奖励 融资融券给客户带来了什么？ 1. 免开户费 2. 授信额度有限，先到先得 * 不产生任何费用 举例：某客户于2011年1月4日在我司申请了授信额度50万，申请成功后： 2011年1月4日–2011年2月13日,该客户没有发生融资融券交易，不用支付利息。 （ 类似信用卡，不使用不收费！） 3. 融资融券账户是普通账户的VIP升级版 融资融券给客户带来了什么 4. 杠杆效应，提高了资金使用率 *举例1.小王看好红豆股份并满仓持股。近期该客户经分析认为浦发银行有加速上涨趋势，看好浦发银行的收益，但又舍不得对红豆减仓。这时他利用融资融券交易，融资买入股票浦发。从而在不减少原有持仓股票的同时，获取了其他证券的超额利润。 *举例2：客户小张持有中国银行100万元，当他发现中国银行有上涨机会时，他利用融资融券交易，又融资买入中国银行50万元，在中国银行上涨5% 时，他可以获取收益7.5万元。（比普通交易多获取2.5万元利润）。 5. 做空个股机会 * 目前融券个股有：长江证券，长江电力，300ETF，鞍钢股份 *转融通的呼之欲出 6. T+0免收利息（融券），T+0回转交易（融资） 融资融券交易成本 1.融资融券佣金 2.融资融券利息 融资利率=央行半年期贷款年利率（5.6%）+3%=8.6%， 融券利率=央行半年期贷款年利率（5.6%）+3%=8.6% *所有利息均按单利计算，借几天算几天 融资融券开户条件 1. 开户累计满6个月 2. 证券公司金融资产50万 * 融资融券三方银行有工、农、中、建、交、兴业、光大、中信、招商、浦发、上海银行（融资融券三方可以和普通三方用同一张卡，中国银行除外） 什么是融资融券？ 融资： 是指投资者向证券公司提供担保品后,借入资金用于证券买卖，并在约定的期限内偿还借款本金和利息。 融券 ：是指投资者向证券公司提供担保品后,借入证券卖出，在约定的期限内，买入相同数量和品种的证券归还券商并支付相应的融券费用。 *注意：融资融券买卖的是285支标的股票 担保品 可以是股票、债券、基金和现金 查询方式： 证券公司网址 →【融资融券】 →【可充抵保证金证券】 如何操作融资融券？ 1. 开通融资融券账户后，会得到一个虚的授信额度（金融资产的一半） 2. 实际操作时，以实际额度为准 # 结合网上交易软件解释 融资融券网上交易软件操作 1.交易软件下载，点击“软件下载” 融资融券网上交易软件操作 2. 下载软件并安装 融资融券网上交易软件操作 3.登录网上交易系统 融资融券网上交易软件操作 4.担保品划转 划转上海股票，只需要输入上海股票代码和股数 划转深圳股票，除了需要输入股票代码和股数，还需要输入我们营业部的席位号029800和客户深圳股东卡帐号！ *担保品T+1到账而且担保品要在交易时间内划转，不然就会失败 融资融券网上交易软件操作 5.融资融券账户交易界面 维持担保比例 维持担保比例=（信用账户内所有担保证券市值+现金）/信用账户内所有负债 维持担保比率： 提取控制线：3 0 0 %（维持担保比例超过300%时，投资者可以提取保证金可余额中的现金或冲抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例要高于300%） 举例：老王信用账户里有担保品股票10万，现金20万，融资买入了包钢稀土10万 即该客户维持担保比例就是：（10w+20w+10w） /10w负债=400%300% 所以该客户维持担保比例300%，可以转现金10万或股票10万出去！ 补仓停止线：1 5 0 % 通知补仓线：1 3 0 % *一般来说，维持担保比率都不会低于130%(即不会有被平仓的风险)，除非客户的担保证券停牌，导致担保品折算率直接为0。 *当维持担保比率低于130%，我司会通过邮件、电话、短信、传真方式通知客户追加担保物。追加担保物后的维持担保比例要高于150%。（使担保比率恢复到正常，有2种方式，要么增加担保品，要么减少负责） 融资买入真实案例1 开户须知 举例： 我司某客户2012年3月27日起开通融资融券交易，获得授信额度为70万元。 该客户于2012年4月19日45.6元融资买入1.5万股的兰花科创，假设融资利