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浙江2002年1月高等教育自学考试 金融法(一)试题 课程代码：00256 一、填空题(每空1分，共10分) 1.存款准备金制度是中央银行的一种________工具。 2.中国人民银行通过一级交易商在二级市场上买卖国债或外汇，从而调节市场货币供应量或汇率，这种业务称为________。 3.《商业银行法》第46条规定，商业银行同业拆借的期限最长不得超过________个月。 4.商业银行的组织形式、组织机构适用________法的规定。 5.商业银行不得向关系人发放________贷款。 6.外资银行、合资银行的最低注册资本为________亿元人民币的等值自由兑换外币。 7.我国目前实行贷款业务特许制度，即只有经过________批准的金融机构才能从事贷款业务。 8.股票发行人申请其发行的股票上市，其股本总额不得少于人民币________万元。 9.公司股票在上海证交所申请上市，必须由1至2个上海证交所认可的机构推荐并出具________。 10.通过证交所的交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的30%时，继续收购的应当依法向所有股东发出________。 二、单项选择题(在每小题的四个备选答案中选出一个正确答案，并将其号码填在题后的括号内。每小题2分，共20分) 11.设立商业银行的最低注册资本数额为( ) A.5亿元人民币 B.2亿元人民币 C.5000万元人民币 D.10亿元人民币 12.下列机构中具有独立法人地位的是( ) A.中国人寿保险公司杭州分公司 B.中国人民银行上海分行 C.福建兴业银行 D.中国工商银行浙江分行 13.商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过( ) A.75% B.65% C.35% D.45% 14.我国商业银行与信托业、证券业实行( ) A.混业经营 B.分业经营 C.兼业经营 D.综合经营 15.下列关于设立外资银行的表述错误的选项是( ) A.申请者须有中方股东 B.申请者在中国境内已设立代表机构2年以上 C.申请者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元 D.申请者所在国家或地区有完善的金融监管制度 16.外资银行经营的业务中受到限制的选项是( ) A.进出口结算 B.外汇存贷款 C.外汇担保 D.人民币存贷款 17.信托存款的风险由何人承担?( ) A.全部由受托人承担 B.部分由受托人承担 C.全部由委托人承担 D.部分由委托人承担 18.下列关于证券经纪业务表述正确的选项是( ) A.证券公司可以接受投资者的全权委托 B.证券公司可以为投资者提供融资 C.证券公司可以获取佣金 D.证券公司可以对投资者作盈利保证 19.《贷款通则》中规定的贷款人的义务有( ) A.要求借款人提供与借款相关的资料 B.根据借款人的条件，决定贷与不贷 C.依约从借款人账户上划收贷款本金与利息 D.应当公开贷款要审查的资信内容和发放贷款的条件 20.贷款人的下述行为必须得到人民银行批准( ) A.在贷款将受损失时，依据合同规定，采取使贷款免受损失的措施 B.了解借款人的生产经营活动和财务活动情况 C.对自然人发放外币币种的贷款 D.对单位发放委托贷款 三、多项选择题(在每小题的五个备选答案中选出二个至五个正确答案，并将正确答案的序号填入题目后的括号内。错选、多选、漏选均不得分。每小题2分，共10分) 21.综合类证券公司可以从事下列业务( ) A.作为经纪人为客户买卖股票 B.作为投资者自己买卖股票 C.为客户融资 D.为客户融券 E.证券承销 22.证券公司在从事证券经纪业务时不得为下列行为( ) A.接受客户委托，代理其买卖证券，赚取拥金 B.接受客户委托，代理其买卖证券，分享盈利 C.