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* 不是從「商品」出發，而是從「需求」出發 為公司、為產品、為客戶，終究為自己 由需求找出理財缺口，而非硬推產品 真巧?!剛好都推薦到自己的商品 不能只規劃「局部」，而是從「全方位」考量 資金排擠效應 「夢想」並不同質，不同計劃需配合不同「資金運作」方式 金額、時間、彈性?風險值 不能「單一帳戶」 ，必須「分帳戶管理」 大水庫觀念並不適用 全方位財富管理觀點(I) * 不是「投資」計畫，是「理財」計畫，必須作「報酬與風險相稱」的「資產配置」 投資計畫(最大報酬，最小風險)，力求突破風險與報酬的對稱極限 理財計劃，接受風險與報酬的極限 不是不管而是議題不同 個股投資或基金投資 不能只看「主觀風險承受」，還要看計畫目標設定後的「風險限制」 風險設定，不僅看主觀風險承受，應看計畫目標特性與客觀事實 不僅是「築夢」計畫，而是未雨綢繆、精密計算的「築夢踏實」計畫 全方位財富管理觀點(II) * 不僅是「計畫」，還要不斷的「執行」、「查核」、「修正」 PDCA循環 不是「靜態」計畫，而是「動態」計畫 模擬、調整、穩定設計 不能靠「嘗試錯誤」調整，必須是「多重目標最佳化」調整 財務計算機的極限，與試算表的使用[範例] 不能只看單一目標需求，必須探索多目標的偏好結構 目標漸進、目標順序與多層目標 全方位財富管理觀點(III) * 全方位理財規劃的著述計畫 動機 金融業會過濾客戶，但中下階級更需理財 無產、中產、資產、巨富;保險、投資、節稅、移轉 銀行的客戶階級 理財不當的社會問題 國內理財規劃生態與困境 理財規劃的案例分析(解決方案恰巧是行銷產品) 從業人員的困境與掙扎(日碩與職碩) 提升理財規劃的分析方法 特色 強調全方位的整合 在試算表中DIY理財規劃 架構與分享 * 財金資訊系統建構實務之架構 * 內容摘要 教導金融與資訊專業人士或學術領域師生，如何在Excel VBA的環境，培養?使用者自建資訊系統?之能力，以運用「資訊資源」，建構財金分析環境，滿足「量化分析與研究」上的需要。 除了學習如何在Excel上導入大量與即時的資料、運用財務函數、模式分析功能外，並詳述程式設計方法及如何使用Excel VBA。讀者可以學到如何建構︰ 「財務計算機」與「金融投資方案分析環境」 「資產(股票)評價回溯測試環境」與「整合選股規則回測與參數最佳化系統」 「即時交易分析環境」(配合回溯測試系統與程式下單即形成「程式交易系統」，亦可用於形成「套利環境」)、「即時交易資料收集系統」 「最佳化投資組合分析環境」(含有險與無險資產)、「指數投組建構環境」(用於期指套利、形成ETF指數基金等)、「具選股指標之投資組合建構系統」 選擇權之「評價系統」(包括使用BS公式、二元樹模型與蒙地卡羅分析)與「分析系統」(含避險參數與波動率計算)、「避險分析環境」、「發行避險模擬環境」 「選擇權交易策略分析」、「保本商品分析」、「保本與高收益票券分析」 「理財規劃試算環境決策最佳化分析」 採逐步指引方式並提供原始程式碼，讓初學者也能上手，並修改、客製所需的金融資訊系統。對以本書為教科書的教師，附錄中提供實習課程設計。 * 程式交易系統設計與建構解析金融資訊密碼，追尋投資市場聖盃 * 內容摘要 了解程式交易是什麼? 為何程式交易可以解決投資決策不理性的問題? 學習程式交易的資訊技術，從試算表、建構在試算表之上的程式語言(VBA)，到專業程式語言(VB 6.0~7.0與C++)。 程式交易可能的應用領域，以及如何尋找建構程式交易策略的材料。 建構一可以回溯測試選取期間與標的物、多重指標與買賣方式，甚至可以找出最佳操作策略參數的資訊系統。 在一般程式開發環境(VB)，建構一可連結關聯式資料庫、自由增添技術指標、完整分析操作策略績效的回溯測試系統。 如何以本書提供包含原始碼的程式結構為基礎，客製化自己的分析標的、操作策略，與績效指標。 如何依據操作策略過濾出值得買賣的金融資產，並建構即時化的操盤(盯盤)環境，讓經過驗證有效的投資策略真實獲利。 探討「如何作程式交易策略的有效性測試」、「策略參數的最佳化」、「交易過程如何管理資金」、「以資料採礦技術歸納程式交易操作策略」、「程式交易軟體介紹」，以及「程式交易可能產生的風險」等。 對於效率市場，與如何成為優秀操盤者條件，提出的(個人)看法。 對於財金領域的研究者而言，即使對於「程式交易」主題沒有興趣，也可以透過本書「建立在大量資料中，有效率的實證分析的能力」。 資訊工具學習可以很簡單 試算表中5種資料型態與2種格位計算方式 格位計算與函數 相對參照與絕對參照 資訊工具學習可以很簡單 10分中學會財務計算能力 「由現值(PV)計算終值(FV)」的計算 100元(A1格位)，以10%利率(A2格位)複利2年(A3格