chapter6金融.ppt

第六章　中央银行 第一节　中央银行的产生和发展 第二节　中央银行的性质、职能和独立 性问题 第三节　中央银行的业务 本章重点内容： 中央银行的产生和发展 中央银行的性质和职能 中央银行的管理机构 中央银行的独立性问题 中央银行的业务 第一节 中央银行的产生和发展 一、现代货币的源头：中央银行产生的经济背景和客观要求 1、中央银行制度产生的经济背景 商品经济发展：工业革命 经济危机频现 银行信用集中 2、中央银行产生的客观要求 政府对银行的控制：货币制度和信用制度 统一货币发行：权威银行 集中信用：为银行充当最后贷款人 票据清算：业务扩大----统一、权威、公正 统一金融管理 二、中央银行的发展 1、中央银行的初创期 1656年最早的中央银行瑞典国家银行----1913年美联储。中央的含义：体现国家权威、垄断货币发行、独立制定和执行货币政策。 中央银行最主要的功能之一：发出货币 学界对最早的中央银行有争议，一般认为是英格兰银行（1694）。1833议会通过决议赋予其统一货币发行的权力；1844皮尔首相的《英格兰银行条例》通过，其货币发行权扩大。到1928成为唯一货币发行银行；1946议会通过《英格兰银行法案》，英格兰银行成为国有银行。20世纪各国的中央银行制度基本保持英格兰银行的模式。 中央银行：私人银行----国家银行的性质变化 私人银行：银行券（凭证）--足够的黄金基础（黄金准备）----银行券就是现代货币 的雏形。如，人行发行的人民币就是一种特殊的银行券。 实际操作中，黄金准备并不需要100%与发行的银行券对等---背离。风险：集中兑换怎么办？---需要银行提供一种信心----由国家信誉来承担。 货币发行与一国的经济实力高度相关，各国央行高度关注国家的经济运行；由于国家经济运行越来越复杂，发行货币就有了更多的技术问题和操作艺术问题，即货币政策问题。 19世纪----20世纪初是各国成立中央银行的第一次高潮。 该时期的特点： 普通银行的自然演进 货币发行的逐步集中 政府控制的逐步加强 为商业银行提供服务 与法制建设的同步：英国、美国、日本 2、中央银行制度的普遍推行期 20世纪初-----二战后 一战后各国放弃金本位，通胀----1920布鲁塞尔会议推进了各国中央银行的建立。 3、中央银行制度的强化期 二战后----世界形势-----为经济复苏，稳定货币，以信用政策干预经济。 由一般货币发行----国家垄断发行转变 由代理国库----政府的银行转化 由集中保管准备金----银行的银行转化 由货币政策的一般运用---综合配套运用转化 各国央行加强金融合作 三、中国中央银行的产生和发展 清：1904户部银行----1908大清银行 辛亥革命和北洋政府：大清银行—中国银行、交通银行 孙中山：中央银行 国民政府：中央银行、中国银行、交通银行、中国农民银行 根据地：苏维埃国家银行 新中国的中央银行： 1、1948--1978：1948年12月1日中国人民银行石家庄成立----大一统、一身二任 2、 79－93：中央银行体制初步形成 3、1993年以来：中央银行体制的进一步完善 四、中央银行的机构设置 1、管理机构：对中央银行的货币政策、业务方针、人事任免、规章制度等具有决策权、执行权和监督权的机构。 1）最高决策机构和执行机构集中于理事会：英格兰银行、美国联邦储备体系、菲律宾央行、马来西亚央行。 如美国的中央银行体系由联邦储备理事会、公开市场委员会和联邦咨询委员会以及12家区域性联邦储备银行组成，最高机构为联邦储备委员会中的理事会，由7名成员组成，经总统提名并经参议院同意后任命，任期4年，每2年改派1人，总统有权指派其中2人分别担任主席和副主席。 为保持美联储的相对独立性。理事会成员是跨越总统任期的，避免了总统对他们的干预，作为其最高首领，具有重大的权力和威力。总统的地位是选民给予的，其言行具有一定的局限性，而美联储主席就具有较多的开放色彩和个人魅力，其名声要超过总统。 沃尔克----格林斯潘----伯南克 2）管理机构分为决策机构和执行机构：日本、德国、意大利 如日本，决策机构是日本银行政策委员会，7人组成，国会同意，内阁任命，任期5年；执行机构是日本银行理事会，由正副总裁和7名理事组成。 3）管理机构分为决策机构、执行机构、监督机构：法兰西银行、瑞士国家银行、荷兰银行、比利时国家银行 法国：国家信贷委员会是决策机构，主席是财长，副主席是法兰西银行总裁；执行机构是法兰西银行理事会，法兰西银行总裁、副总裁和10人理事组成，内阁任命；监督机构是银行管理委员会，5名委员组成，主席是法兰西银行总裁。 2、中央银行的机构设置： 分为总行职能机构的设置和分支机构的设置 1）总行职能