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财资管理师培训：专业篇 2008年2月　杭州　 试题类型及比重 占考试内容的40% 初级包括单选题、多选题、判断题 中级包括单选题、多选题、判断题、简答题、案例题 内容题纲 我行结算与现金管理业务概述 业务系统 典型现金管理解决方案 外币现金管理业务 品牌管理 现金管理业务发展展望 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 结算的概念 广义的结算指交易双方因商品买卖、劳务供应、资金调拨等经济关系引起的债权债务的清偿行为，即货币收付行为。 狭义的结算指企事业单位或个人与商业银行等金融机构之间的货币清偿及转移行为和过程。 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 企业现金管理 广义现金的概念 现金管理是指企业对现金流入、留存及流出进行统筹规划的管理。管理的对象是现金的循环和周转过程。管理的目标是在保证流动性的基础上，追求效益的最大化。 企业现金管理的意义（目的） 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 银行现金管理服务 银行为协助客户进行有效现金管理而提供的收款、付款、账户管理和账户信息报告、流动性管理、投资、融资等一系列金融服务的组合方案。 银行现金管理的三个环节 现金流入 现金流出 现金集中及流动性管理 现金集中、资金池、净额结算 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 国内现金管理服务的发展 传统的现金管理服务阶段 现金管理