中国的农业银行南平分行案件防控知识测试题库4.doc

中国农业银行南平分行案件防控知识测试练习题库  一、单项选择 1.下列哪项不属于案件专项治理中的“五个 W”？( C ) A、where(高发部位在哪里) B、who (谁在主谋作案) C、why (作案原因为何) D、what (应针对性的整改什么) E、Way（作案手段和教训） F、When（具体分条分段整改的时限） 下列哪项不属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“4”？（ A ） A、全行操作风险管理体系的建立和实施 B、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 C、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 D、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 E、电子银行和IT系统的管理和服务 3.下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（ B ） A、安全保卫器械管理 B、库房管理 C、票证管理 D、设备管理 4.下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ A ） A、不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件 B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度 C、严格印章、密押、凭证的分管与封存及销毁制度并坚决执行 D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 5.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确 ？（ C ） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动 B、查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度建设联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计紧密衔接联动 E、基层行行长、主任的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动 6.下列哪项防范操作风险内控“十个联动”说法不正确 ？（ A ） A、一线业务的卡、证、章管理和业务授权管理联动 B、针对票据业务案件高发，实行按规定收取保证金和推行由他行托管保证金的联动 C、案件查处和相应的信息披露的制度建设联动 D、贷款三查的尽职调查与三查档案妥善保管责任制的配套建设联动 E、对基层操作风险管控奖惩并举的激励约束机制建设联动 7.对大型金融机构和中型金融机构，按照上一年度案件风险金额占核心资本比例（百分比）的 提高最低资本充足率要求。（ B ） A、一倍 B、两倍 C、三倍 D、四倍 8.大型金融机构1年内发生案件累计金额达到 亿元（人民币，下同）、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到 元的，1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本。（ B ） A、5千万；2千万；1千万 B、1亿；5千万；1千万 C、2亿；1亿；2千万 D、3亿；1亿；3千万 9.大型金融机构1年内发生2起亿元以上案件或累计金额达到___元、中型金融机构1年内发生1起亿元以上案件或累计金额达到___元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到___元的，1年内不得新设境内分支机构。（ C ） A、1亿；2千万；1千万 B、2亿；5千万；1千万 C、3亿；1.5亿；2千万 D、4亿；2亿；3千万 大型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、中型金融机构1年内发生案件累计金额达到 元、其他银行业金融机构1年内发生案件累计金额达到 元的，1年内不得新设境外分支机构及开展境外并购活动，不得发起设立或投资入股非银行金融机构。（A） A、1亿；5千万；1千万 B、2亿；1亿；2千万 C、3亿；2亿；3千万 D、4亿；2亿；4千万 11.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起百万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，1年内不得开办新业务。（ B ） A、30；20；8 B、20；10；5 C、15；10；5 D、10；8；3 12.银行业金融机构发生《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》第三至第五条所列情形的，银监会根据相关要求暂停受理该机构相关行政许可事项的申请，并在 后对发案机构的整改情况和内部控制进行审慎性评估后，视情况恢复受理该机构相关行政许可事项的申请。（ B ） A、六个月 B、一年 C、二年 D、三年 13.大型金融机构1年内发生1起亿元以上或 起千万元以上案件、中型金融机构1年内发生1起5千万元以上或 起百万元以上案件、其他银行业金融机构1年内发生1起千万元以上或 起百万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认