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财会研究 财务公司资金头寸管理问题分析 中国北车集团财务有限公司 王晓璐 摘要:本文从财务公司头寸管理实践入手，提出现行头寸管理存在 大降低，资金使用效率偏低。 的问题及风险，并提出对应措施，进而提升企业集团资金使用效率，确 同时，大多数财务公司的资金头寸管理预测仅限于一周内的短期 保财务公司流动性，提升资金收益最直接的方式。 分析，对集团或成员单位中长期资金流动预测尚未形成系统分析方法， 关键词:财务公司 资金头寸管理 问题 措施 对供应链上下游资金链条的信息获取不全，对整体现金流及周转的过 程控制力度薄弱，无法形成合力。 一、财务公司的定位及资金管控模式 (三)除吸收集团内部存款外，融资渠道稀缺 (一)财务公司的定位 财务公司短期融资渠道主要包括：同业拆借、信贷资产转让、票据 我国财务公司的设立其主要目的在于产融结合，以融促产，帮助企 再贴现及转贴现业务等。这些渠