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网上银行业务管理办法 【B-210-039】 第一章 总 则 第一条 随着公司网上银行使用的日益频繁，为规范网上银行业务的操作，防范资金风险，保证资金结算的安全与快捷，根据有关法规和制度，结合公司的实际情况，特制定本办法。 财务部负责编制管理办法，并负责日常操作业务业务管理部负责系统的安全与维护其他部门协助做好相关工作。 1．网上银行录入员必须由资金管理员、出纳员担任；网上银行主管由部经理担任。 熟悉各付款银行的《网上银行操作指南》。 了解因特网的基本常识，熟练操作电脑。 具备良好的职业素质和较强的工作责任心。 按审批权限表的规定及各付款银行的《网上银行操作指南》开展网上查询、支付结算业务。网上银行的录入员和网上银行的主管分别保管好自己网上银行的登录卡或U盾和操作密码，严禁外借和泄漏密码，保证资金结算的正确、安全与快捷。 1．付款录入：网上银行录入员操作按审批权限表的规定审核付款单据是否符合付款要求。 使用自己的网上银行登录卡或U盾和自设密码进入支付系统。 按进货预付款单、银行付款审批单及各付款银行的《网上银行操作指南》的要求制作电子付款单。 设立《网银支付登记本》，将支付款项逐笔登记。 做好电子支付回单的核销工作，并将回单附于相应的中。 复核及授权支付：网上银行主管操作使用自己的网上银行登录卡或U盾和自设密码进入支付系统。 复核电子付款单上的收款人、金额、开户银行帐号等要素