横琴新区促进商业保理业发展试行办法(发企业).docVIP

横琴新区促进商业保理业发展试行办法 第一条 为贯彻落实《国务院关于横琴开发有关政策的批复》（国函〔2011〕85号）和《关于加快横琴开发建设的若干意见》（粤府〔2012〕30号），鼓励和促进商业保理业的健康发展，规范商业保理企业的设立、运作和监管，根据相关法律法规规定，制定本试行办法。 第二条 外国公司、企业和其他经济组织（以下简称外国投资者）在横琴新区投资设立外资商业保理企业，中国境内企业或个人在横琴新区投资设立内资商业保理企业，开展商业保理业务，适用本试行办法。 第三条 本试行办法所称的商业保理业务，是指基于供货商（债权人）将其与进货商（债务人）订立的货物销售或服务合同所产生的应收账款，由商业保理企业提供的贸易融资、销售分户账管理、客户资信调查与评估、应收账款管理与催收以及信用风险担保等综合性信用服务。 第四条 横琴新区统筹发展委员会、产业发展局、财金事务局和金融服务中心为行业管理和监督部门，实行联合审查制度。 第五条 横琴新区管理委员会委托金融服务中心负责商业保理企业的落户咨询、项目对接和商务办公等服务，以及委托行使的部分管理职能。 第六条 设立商业保理企业应当符合下列条件： （一）商业保理企业的主投资人或其关联实体具有经营商业保理业务或相关行业的经历。 本试行办法所称的关联实体是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。 （二）商业保理企业的投资者应具备开展保理业务相应的资产规模和资金实力，有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度，近期没有违规处罚记录。 （三）商业保理企业在申请设立时，应当拥有两名以上具有三年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。 本试行办法所称高级管理人员，系指担任商业保理企业的经理、副经理、财务负责人和公司章程规定的其他人员。 （四）商业保理企业应当以有限责任公司形式设立。注册资本不低于5000万元人民币，全部应为货币资本，且来源真实合法。公司全体股东的首次出资不得低于20%，且应自公司成立之日起三个月内缴足，其余部分由股东自公司成立之日起两年内缴足。 外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资，中国投资者以人民币出资。 （五）商业保理企业不得混业经营。经营期限一般不超过30年。 （六）有完善的内部控制制度，包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度。 第七条 设立商业保理企业按下列程序办理： （一）商业保理企业取得名称预先核准通知书后，向金融服务中心提出设立申请并报送材料； （二）金融服务中心确认材料齐全后提交联合审查小组审议； （三）联合审查小组审议通过后由金融服务中心向内资商业保理企业出具审议通过文件； 联合审查小组审议通过后，外资商业保理企业应向产业发展局提出申请，在取得《外商投资企业批准证书》后由金融服务中心向外资商业保理企业出具审议通过文件； （四）获得审议通过文件的商业保理企业向工商行政管理局申请办理注册登记相关手续。 第八条 设立商业保理企业应向金融服务中心提交以下材料： （一）申请书； （二）公司章程、股东会决议； （三）投资各方的注册登记证明或身份证明； （四）公司名称预先核准通知书； （五）投资各方签署的可行性研究报告； （六）风险评估、监控等风险控制制度； （七）经营商业保理业务或相关行业经历的证明材料； （八）高级管理人员资历证明、个人信用报告； （九）投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告或资信证明； （十）承诺函； （十一）需要提交的其他文件。 第九条 商业保理企业可以从事下列业务： （一）以受让应收账款的方式提供贸易融资； （二）应收账款的收付结算、管理与催收； （三）销售分户（分类）账管理； （四）与本公司业务相关的非商业性坏账担保； （五）客户资信调查与评估； （六）与商业保理相关的咨询服务； （七）信用风险管理平台开发； （八）法律法规准予从事的其他业务。 第十条 商业保理企业不得从事下列活动： （一）吸收存款； （二）发放贷款或受托发放贷款； （三）专门从事或受托开展与商业保理无关的催收业务； （四）讨债业务； （五）受托投资； （六）法律法规规定不得从事的其他业务。 第十一条 商业保理企业应当在名称中加注“商业保理”字样。 第十二条 鼓励银行与商业保理企业合作发展保理业务。银行可以向商业保理企业定期定量融资，购入商业保理企业的保理业务，提供应收账款管理、业务流程管理和电子信息系统服务，开发应收账款再转让等产品。 第十三条 商业保理企业从事的经营活动应当符合工商行政管理、外汇管理和税收征管等有关规定。 第十四条 商业保理企业的营运资金为企业注册资本金，银行