四信贷合规管理和信贷人员行为规范.xlsVIP

Sheet3 Sheet2 综合 第一章____信贷合规管理和信贷人员行为规范 一、判断题 1．农业银行内部审计部门在合规风险管理中发挥“第三道防线”的作用。（ ） 2．信贷尽职监督是指各级行信贷管理部门对本部门信贷业务进行监测、检查、督导和纠偏。（ ） 3．职业道德是对信贷从业人员的强制性约束。（ ） 4．信贷从业人员只接受所在工作部门的监督。（ ） 5．农业银行员工在职期间存在违规违纪违法行为的，离职后可不予追究。（ ） 二、单选题 1．农业银行合规风险管理中发挥“第一道防线”作用的是（ ）。 　　A．业务流程最前端的一线操作岗位和机构 　　B．履行尽职监督职责的各管理职能部门 　　C．履行内部控制组织、协调、监督及责任追究职能的部门 　　D．董事会及高管层 2．信贷管理部门在合规风险管理中发挥的作用是（ ）。 　　A．“第一道防线” 　　B．“第二道防线” 　　C．“第三道防线” 　　D．“第四道防线” 3．在信贷尽职监督检查中，各二级分行信贷管理部门每（ ）至少要对下级行的信贷业务进行一次现场检查。 A．月 B．季度 C．半年 D．年 4．以下不属于信贷管理尽职监督内容的是（ ）。 A．信贷授权、转授权执行情况 B．客户名单制管理落实情况 C．中介机构管理情况 D．部门费用支出情况 5．在信贷尽职监督检查中，以下不属于信贷管理部门职责的是（ ）。 A．监督、指导信贷管理部门相关法律法规、监管规定和内部规章制度、规 范性文件的执行，以及各级行信贷业务经营管理活动的合规开展 B．监督、落实内外部信贷业务监督检查发现问题的整改 C．对尽职监督发现的违规责任人员移送相关部门处理 D．对尽职监督发现的违规责任人员进行处分 6．信贷业务内控评价的牵头组织部门是（ ）。 A．内控合规部门 B．信贷管理部门 C．运营部门 D．客户部门 7．农业银行分支机构内控评价等级由高到低分为（ ）。 A．“一类行”到“五类行” B．“A类”到“D类” C．优秀、良好、达标、不合格 D．正面、稳定、负面 8．关于信贷现场检查所出具的工作底稿，以下表述错误的是（ ）。 A．工作底稿应客观准确叙述检查发现的问题、风险和缺陷，经检查组组长审核后，交被检查单位负责人或其授权人签字确认 B．被检查单位对工作底稿陈述的问题有异议的，可以在底稿上说明，或另附说明材料 C．对于检查事实及有关证据清楚，但被检查单位拒绝签章认定的，检查人员在工作底稿上注明原因后，不影响工作底稿的效力 D．被检查单位拒绝签章认定的，必须重新进行检查 9．以下行为有违“勤勉尽职”的是（ ）。 A．客户经理在授信调查报告中真实反映客户资金需求 B．信贷审查人员在审查报告中未明确提出审查意见 C．贷审会秘书将审议结果完整地提交给有权审批人 D．客户经理按规定将贷后检查情况完整地录入C3系统 10．以下行为违反“严格保密”规范的是（ ）。 A．妥善保存客户资料及其交易信息档案 B．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 C．发现泄密事件应立即采取补救措施并及时向上级报告 D．未经授权，不得以单位名义接受新闻媒体采访 11．以下行为有违“爱岗敬业”的是（ ）。 A．按所在机构作息规定上下班 B．按岗位要求认真履行有关职责 C．参加与岗位相关的信贷资格认证考试 D．兼职开餐馆 12．农业银行员工不能在农业银行办理（ ）。 A．抵押贷款 B．质押贷款 C．信用贷款 D．保证贷款 13．某支行客户经理张某发现其同事在办理某信贷业务时，违规向客户收取中间业务费。张某下列做法正确的是( )。 A．帮助同事隐瞒，以便增加银行收入 B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问 C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告 D．应当立即向外部监管部门报告，不必事先提醒同事或向本行领导报告 14．某报社记者找到农业银行某支行客户经理张某，欲采访该支行服务“三农”的做法。张某下列做法正确的是（ )。 A．张某将他所知道的情况告诉报社记者 B．张某向报社记者索取好处费后，将所知情况告诉他 C．在报社记者答应不对外宣传的情况下，张某将他所知道的情况告诉记者 D．张某不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 15．信贷从业人员在处理业务营销与客户利益保护之间的关系时，应当遵循的原则不包括（ ）。 A．诚实守信 B．公平合理 C．个人利益优先 D．客户利益至上 16．“依法合规”是指( )。 A．信贷从业人员应当以高标准职业道德规范行事 B．信贷从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力 C．信贷从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私 D．信贷从业人员应当