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新会计准则实施后系统补充说明 一、综合业务 （一）储蓄业务 1、对公开户不能开存折户，只能开支票户，再转成存折户。 问题分析：对公存折户是特定历史环境下的产物，不符合人行相关现金管理的规定，新业务需求已经取消了对公存折开户形式。新系统不能开立新的对公存折户，因支票户转为存折户，严重违反操作规则，系统也不支持，但对原有对公存折户继续支持，直到全部销户。 解决办法：按照新业务需求规定，正确办理对公存款的开户业务。 2、冻结帐户的来帐不能正常入帐 问题分析：新需求规定账户冻结后系统不能入账，只在只收不付的情况下可以入账。 3、异所存折转账不能转入经办机构内部账 问题分析：新需求规定异所存折转账不能转入本所内部账。 解决办法：如需操作请在存折开户行办理转汇交易。 （二）转汇业务 1、办理转汇录入4351交易时证件号码是必输项目，大小额错误挂账户没有证件号码、且扣款人身份证号码无法查询到时，无法通过该交易将大小额汇款汇入分社。 问题分析：新系统对转汇业务增加身份证校验功能，但是，证件号码并非必检项，网点可根据实际情况进行身份的校验。 解决办法：办理该交易时，证件类型选择项有多个选值，如果是客户证件号码不对或缺失的情况下，操作人员确认相关信息无误后，可选值可选证件类型为“其他证件”作特殊、临时性处理，此时证件号码不做校验，输入任意号码可以交易成功，但不能不输。强烈建议完善客户证件号码等相关信息。 2、办理转汇录入（4351）时，记账员在录入成功后不能修改，只能将此笔转汇删除后重新录入。 问题分析:有多种因素导致发生此类情况，（1）、网点人员录入成功后，做了撤销、复核或别的交易，导致发送方交易状态改变，不能进行修改；（2）、有网点前台更新不到位，导致不能进行修改；（3）、网点需修改的要素为不可修改的要素 解决办法：转汇录入成功后，如发现有错误，在没有完成转汇复核4352交易前，进行修改和撤销，且修改和撤销必须是该笔交易的录入柜员，其中入账帐号、交易金额以及接收机构不允许修改。 3、转汇科目可否增加为转汇往帐和来帐两个科目帐号 问题分析：根据新需求，转汇业务流程及功能都有所改变，将以前的县辖来帐和县辖往帐合并为现在的转汇专用户，不存在来帐与往帐之分。 解决办法：办理转汇交易时，发送机构通过转汇复核（4352）交易直接从客户帐或内部帐下账，转入接收机构的转汇专用户，接受机构通过转汇对接（4354）交易将转汇专用户的入账资金转出。 4、办理转汇业务时，收付款帐号填写栏不够填写21位数的帐号，明细不能打印，对修改操作流程不能进行修改 问题分析：前台更新不到位。付款人帐号都为行内帐号，不存在超过20位的可能，为了便于进行同城清交交易，增设了收款人帐号，用于输入外行帐号，长度为30位，故不存在以上所说的情况。 解决办法：更新前台。 5、4351转汇录入时，收款人名称只能录入30个汉字，对于收款人名称超过30个汉字的不能转汇。 问题分析：由于转汇支持对接支付系统（大、小额），根据人行报文接口规范，大、小额报文只支持30个汉字，所以转汇录入时，收款人名称不能超过30个汉字。 解决办法：多余的字可在备注里进行说明。 （三）报表管理 1、核心系统生成的业务状况表月报只反映了贷款与存款类科目，无其他资产、负债、资产负债共同类、所有者权益类、损益类科目。 解决办法：核心业务新系统已经不再打印业务状况表的月报，所有月报通过农村信用社报表管理系统（沧州版）生成打印。 2、核心业务系统损益表未按原系统产生上年数 解决办法：由于新会计准则在5月份切换，无法衔接报表上年数，需要会计人员在农村信用社报表管理系统（沧州版）中手动调整相应的上年数。 （四）抵押质押品管理 1、125抵押物品价值科目、126质押物品价值科目、100199其它二级科目不能进行1101开户。 问题分析：上线之初，根据业务部门的要求，禁止125、126科目进行1101开户，6月初已放开这些科目开户交易。 解决办法：先使用1101对抵质押品开户，再通过6408交易进行相应登记，关联相应贷款账号，当贷款核销时通过6410进行抵质押品核销，将其余额转为零，再通过1104进行销户。 2、部分网点上线前，通过6301交易增加表外抵押质押物品，造成抵押质押登记簿里未登记。现贷款户还清贷款后，系统不能通过6410交易来进行抵押质押品注销，表外抵质押品科目（125科目和126科目）也不再允许使用6301交易减少，造成抵押质押品账实不符。 问题分析:对于在旧系统中没有通过6408交易进行抵质押品登记的表外12500及12600科目抵质押品，不能通过6410交易进行注销。新会计准则上线时，系统封锁了对表外12500及12600科目使用6301和6302交易，造成没有登记的抵质押品无法处理。 解决