财务函数简要说明.xlsVIP

YIELDMAT YIELDDISC YIELD XNPV XIRR VDB TBILLYIELD TBILLPRICE TBILLEQ SYD SLN RECEIVED RATE PV PRICEMAT PRICEDISC PRICE ppmt PMT ODDLYIELD ODDLPRICE ODDFYIELD ODDFPRICE NPV NPER NOMINAL 函数 函数 结果 说明 说明 =NOMINAL(5.14644%,4) =NOMINAL(5.113756%,2) 实际利率为5.014644%,每年复利期数为4，计算名义年利率 实际利率为5.113756%,每年复利期数为2，计算名义年利率 年利率： 各期应付金额： 现值： 未来值： 函数 结果 说明 存款达到未来值的总期数(月) =NPER(B2/12,B3,B4,B5,1) 某人目前在银行存入1500元，每月初从收入中提取500元存入银行，以年息5.05%计算，计算达到未来值需要的时间 年贴现率： 投资成本： 第1年的收益： 第2年的收益： 第3年的收益： 第4年的收益： =NPV(B1,B2,B3,B4,B5,B6) =NPV(B1,B2:B6) 该投资的净现值 使用区域引用输入一系列支出和收入的值，计算净现值 成交日： 到期日： 发行日： 首期付息日： 年利率： 年收益率： 清偿价值： 付息利率： 结果 =ODDFPRICE(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7,1) =ODDFPRICE(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7) 上述条件下,省略basis,默认以30/360为日计数基准,按年付,首期付息日不固定的面值为$100的有价证券的价格 上述条件下,以实际天数/实际天数为日计数基准,按半年期付,首期付息日不固定的面值为$100的有价证券的价格 价格： =ODDFYIELD(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7,2,1) =ODDFYIELD(B1,B2,B3,B4,B5,B6,B7,1) 上述条件下,省略basis，则默认以30/360为日计数基准,按年付，计算收益率 末期付款日： 年收益率； 清偿价值： =ODDLPRICE(B1,B2,B3,B4,B5,B6,2,1) =ODDLPRICE(B1,B2,B3,B4,B5,B6,1) 价格； =ODDLYIELD(B1,B2,B3,B4,B5,B6,2,1) 付款时长(年)： 贷款额： =PMT(B1/12,B2*12,B3) =PMT(B1,B2,B3,0,1) 上述条件下,期初付款，将贷款还清的年支付额 上述条件下,省略fv和type的值，则表示期末付款，将贷款还清，计算月支付额 =PPMT(B1,20,B2,B3) =PPMT(B1/12,1,B2*12,B3) =PPMT(B1/12,4,B2*12,B3) 上述条件下贷款最后一年支付的本金 上述条件下贷款第一个月支付的本金 上述条件下贷款第四个月支付的本金 付息年利率： 函数： =PRICE(B1,B2,B3,B4,B5,1) =PRICE(B1,B2,B3,B4,B5,2,1) 上述条件下，以实际天数/实际天数为日计数基准，按半年期付，计算债券的价格 上述条件下，以30/360为日计数基准，按年付，计算债券的价格 贴现率： =PRICEDISC(B1,B2,B3,B4,1) =PRICEDISC(B1,B2,B3,B4) 上述条件下,以实际天数/实际天数为日计数基准,计算债券的价格 上述条件下,省略basis,默认以30/ 360为日计数基准,计算债券的价格 年利率： =PRICEMAT(B1,B2,B3,B4,B5) =PRICEMAT(B1,B2,B3,B4,B5,1) 上述条件下,以实际天数/实际天数为日计数基准,计算债券的价格 上述条件下,以30/360为日计数基准，计算债券的价格 投资期(年)： 每月末支付的金额： 未来值： =PV(B2/12,B3*12,B4,B5) 现值： 某人希望在10年后存款达到130000,他现在每个月初存入银行800,计算他开始应该存入银行的现值 =RATE(B2*12,B3,B4,B5)*12 某人在银行有2500元存款，他每月末存入银行500元，20年以后银行存款可以达到120000 =RATE(B2*12,B3,B4,B5) 上述情况下计算年利率 上述情况下计算月利率 投资额： 贴现率； =RECEIVED(B1,B2,B3,B4,1) =RECEIVED(B1,B2,B3,B4) 资产原值： 资产残值： =SLN(B1,B2,5) =SLN(B1,B2,7) 如果使用寿命为5年，计算每年的折旧值 如果使用寿命为7年，计算年的折旧值 资产原值： 使用寿命： =SYD(B1,B2