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维普资讯 创业经济 风险评价方法综述 王春燕 邓曦东 危 宁 (三峡大学经济与管理学院 湖北 宜昌 443002) 摘 要 风险评价是分析项 目所有阶段 的整体风险、各风险之间的相互影响、相互作用以及对项 目的总体 影响、项 目主体对风险的承受能力等方面。风险评价方法有很多，将对调查和专家打分法、层次分析法、模糊数学 法、蒙特卡罗模拟法等常用方法做分析说明和比较。 关键词 层析分析法 模糊数学法 蒙特卡罗模拟 中图分类号 F272 文献标识码 A 次结构模型做 出之后 ．评价者对各风险因 者 L_A．Zadeh于 1965年提出模糊集合的 1 引言 素进行两两 比较评分 。经评分可得若干两 概念 ，对模糊行为和活动建立模 型。 在风险识别估计的基础上 ．把风险因 两判断矩 阵。 (1)隶属度 的概念 。设 A是论域X上 素发生 的概率、损失程度结合其他 因素综 (3)计算各判断矩阵权重、排序 ，并做一 的一个模糊子集 ，对任意 ，都对应一个 合考虑 ．得 出系统发生风险的程度 以及可 致性检验。 数 ()E[0，1]，称为元素 对 的隶属 能性就是风险评价 ．它是应用各种风险分 求判断矩阵每行所有元素的几何平均 度。实值函数 ：一[O，1]，则 ()称 析的技术 ，用定性 、定量 的方法或是两者相 值 ： 为 A的隶属函数。 结合 ，来处理不确定性风险因素的过程 。风 模糊子集 A完全 由其隶属函数 描 险评价是工程项 目实施 阶段风险管理对策 产、V／11 述 ， 中元素 与 A的关系由隶属度 ．／tA() t ： 1 选择的重要依据 ，具有重要的作用。 给 出。 与 A的关系 已不是简单 的属于 A 将 。归一化 ，计算 F 一 (2) 或不属于 A．而是在多大程度上属于 A。 2 各风险评价方法分析 ∑ (2)模糊综合评判方法及步骤。①确定 2．1 定性评价方法 计算判断矩阵的最大特征值 一： 模糊综合评判 因素集 。因素集是 以影响评 2．1．1 调 查和 专家打分 法 价对象的各种 因素为元素所组成 的一个普 通过风险识别将工程项 目所有风 险列 高 ㈤通集合。通常用 U表示 ，即 fu。， ，A， 出，设计风 险调查表 ，再利用专家经验 ，对 u．I。其 中，元素11,i( 1，2，A，m)代表影响评 (3)式 中，(Aw)。为 向量 (A )的第 个 各风险因素的重要性进行评估 ．再综合成