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湖南大宗商品交易中心 交易融资物流系统方案及预算 武汉高达软件系统有限公司 2011年9月28日 目 录 1. 湖南大宗交易系统需求概述 2 2. 湖南大宗交易系统解决方案 3 2.1 关于多品种资源： 3 2.2 关于即期现货全款交易、长期协商交易： 3 2.2.1 即期现货全款交易 3 2.2.2 长期协商交易 3 2.3 关于卖家质押融资和买方采购融资 6 2.3.1 系统在交易的过程中支付卖家质押融资 6 2.3.2 买方融资，参照以下流程图： 8 2.4 银行接口 9 2.4.1 银行B2B接口 9 2.4.2 资金存管系统 11 2.4.3 银行接口模式对比 13 2.5 仓储物流系统接口 13 2.6 短信接口 14 3. 仓储管理服务 15 3.1 需求及目标 15 3.2 功能架构 16 3.3 详细功能描述 16 3.3.1 仓库管理系统 17 3.3.2 质押管理系统 19 3.3.3 财务管理 20 3.3.4 决策支持 22 3.3.5 基础数据 22 3.3.6 系统管理 24 3.3.7 银行远程协同 25 3.3.8 仓储系统与电子交易的业务协同 26 湖南大宗交易系统需求概述 多品种资源整合在一起挂牌交易，包括：黑色金属、有色金属，具体品种由湖南大宗提供； 两种交易模式：即期现货全款交易、长期协商交易，不做竞价交易； 融资的需求：要支持卖家质押融资和买方采购融资； 银行接口：支持第三方存管； 仓储物流系统接口：保证仓储物流系统与交易系统的联动； 短信接口：交易过程的短信推送； 不做门户。 湖南大宗交易系统解决方案 关于多品种资源： 多品种资源整合在一起挂牌交易，当物资的属性不一样时，需要开发多个系统整合到一个交易平台，每套系统交易流程不变； 关于即期现货全款交易、长期协商交易： 即期现货全款交易 是指卖家交易商直接将存放在监管仓库里商品发布在交易平台上，买方交易商通过交易中心下单采购卖方的资源，双方在线达成交易，并签订电子合同、在线结算、在线交收等功能的贸易形式； 长期协商交易 是指卖家可掌控的资源非现货资源信息发布在交易平台上，买方交易商通过交易中心下单采购卖方的资源，双方在线达成交易，并签订电子合同，在线结算，在线交收等功能的贸易形式；与即期现货全款交易模式的区别：1、卖方在挂牌资源的时候标示出交货时间，交货仓库等相关信息，挂牌后买卖双方完成交易时对交易中心缴纳交易保证金。2、买方交易商通过交易中心下蛋采购卖方的资源，显示卖方挂牌物资（非现货资源信息）、交易时间、交货仓库等信息，同时买卖双方完成交易时需对交易中心缴纳交易保证金。3、长期协商交易规定交货时间规定3日，并在双方交割之前交易中心冻结双方保证金，卖方如不能按照时间交割视为违约，按照交易规则进行处理。4、交割时进行二次结算，追加货款。 交易流程如下： 流程说明： 交易买卖双方，必须注册成交易商后，才能参与交易； 卖方登录交易系统，并在商品发布页面中发布商品，选择商品，自动获取到商品对应的属性信息（交易后台维护），输入必须输入项，并制定合同条款（交易中心预先设定合同条款模板，卖方可以选择其中的条款），交易商发布商品时可以不选择合同条款； 设置商品的价格方式，如果是议价，买方选购物资的时候，可以修改价格；如果是一口价，买方按设置的价格进行成交。 卖方发布商品时，判断是否需要锁定发布保证金，如果需要，卖方发布商品的时候需要对账户的可用金额进行验证，如果用户账户可用金额不足，则无法成功发布资源。 卖方商品发布成功以后，买方可以进行选购。 买方选购需要的资源，确认选购的量，如果交易物资为议价，则可以修改价格。 确定好购买信息以后，查看合同条款是否可修改（卖方设置），如果可以修改，可对合同条款进行编辑，选择结算方式，制作订单。 订单生成成功以后，等待卖方进行订单确认。 卖方进行订单确认。（如果卖方在发布商品的时候，锁定的发布资源保证金，那么在订单确认以后，释放对应锁定的保证金） 结算方式：交易中心结算：确认订单时将买方20%（可设置）的货款划到卖方账户并立即冻结；同时锁定卖方20%的合同履约金，锁定买方的交易服务费。 结算方式：自行结算：订单确认，买方不会支付任何货款金额，所有的货款支付及交收线下进行，卖方订单确认以后，交易结束。 卖方订单确认以后，由交易中心进行合同备案，买方交易商支付剩余货款。 买方支付剩余货款。（剩余80%支付到卖方交易商账户，并立即冻结） 货款全额支付以后，等待交收。 卖方生成结算单，输入实际的交收信息。 卖方结算单生成成功以后，待买方进行结算单确认。 买方确认结算单 交易中心进行结算单审核。 审核以后，如果买方需要追加货款，则进行二次结算。 二次货款支付。（结算货款金额支付到卖