同盾(风险决策系统)使用指南.doc

同盾（风险决策系统）使用指南 同盾反欺诈云简介 同盾（风险决策系统）反欺诈云风险控制与反欺诈云服务是一款网络反欺诈产品，可以称其为同盾反欺诈云产品的精简版。可以在帮助众多没有风控体系或欺诈防范能力较低的中小型网站建立自身的欺诈防范屏障，快速提升欺诈防范能力，抵挡来自互联网方面的网络欺诈行为。进而帮助广大中小型站长减少欺诈带来的损失，提升用户体验，增强网站竞争力。 同盾反欺诈云基础版目前主要服务的行业包括电商、O2O、游戏、社交、论坛等领域，可以帮助上述行业解决包括但不限于垃圾注册、账号盗用、机器人灌水、站内垃圾消息、恶意刷单、盗卡交易、恶意套现、黑客暴力破解等现实难题。 二、同盾反欺诈云基础版主要功能模块 风控模型 各行业定制版风控模型：同盾针对各行业欺诈风险，建立独有的风控策略集，帮助客户及时防范欺诈风险，包含场景：注册、登录、交易、发帖。 事件查询管理（事件历史） 记录调用事件详情，风险结果，风险类型、已传入的业务数据，便于反查分析。 风险关系网分析（账户分析） 基于跨行业跨平台的全局数据，查寻账户之间的关联关系，识别出通过高危设备、恶意IP访问的账户，及时防止团伙诈骗的发生。 报表功能（风险趋势） 风险趋势统计分析（风险事件走势，各种风险类型分布，观测风险波动情况） 风险指标统计分析（统计不同指标：设备、IP、账户相互之间的关联排行，及时发现异常指标） 系统集成指导（系统集成） 系统集成代码示例，支持一键复制代码，可验证集成效果，确保服务全面接入 三、同盾反欺诈云基础版行业解决方案 1、电商：账户盗用、盗卡交易、恶意刷单、套现、垃圾注册 （1）盗卡交易：不法分子使用盗取来的银行卡信息进行交易，给用户带来损失。解决方案：设备指纹技术、机器行为识别技术以及对用户身份信息和交易信息的缜密分析，发现利用别人卡进行交易的行为。 （2）恶意刷单：欺诈分子通过多个账户在同一设备、同一商家下进行交易，常常是买家恶意差评或是卖家信用炒作，给卖家、平台带来不小的信誉损失。解决方案：通过设备指纹对用户的行为进行监测分析，维护商户利益。阻止骗取补贴等行为，保障促销推广活动正常运行，保护电商平台品牌。 （3）套现：用户利用虚假交易，将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用。或是进行预授权交易，套取卡内金额。解决方案：通过多维度数据分析和建模对用户的操作行为进行分析，发现异常行为，提高接入商户风控能力，提升支付产品竞争力。 （4）垃圾注册：利用自动化脚本、计算机程序或雇佣自然人的方式，模拟正常合法的用户在网站上进行注册，给网站的正常运营带来恶劣影响。解决方案：通过对注册行为进行监测，结合同盾的设备指纹技术，发现异常行为，保证网站的正常运营 （5）账户盗用：账号被非法分子获取，进行登陆交易等操作，给用户带来资金损失，同时对平台的声誉也带来影响。存在大量账户在同一设备上登陆，账户在非常用地登陆，代理登陆等行为。解决方案：通过对行为信息进行采集并统计，结合设备指纹，发现欺诈账户之间的关联，同时对已掌握的高危账户进行监测，防止盗用等行为的发生。 2、O2O：账户盗用、盗卡交易、恶意刷单、套现、垃圾注册 （1）盗卡交易：不法分子使用盗取来的银行卡信息进行交易，给用户带来损失。解决方案：设备指纹技术、机器行为识别技术以及对用户身份信息和交易信息的缜密分析，发现利用别人卡进行交易的行为。 （2）恶意刷单：欺诈分子通过多个账户在同一设备、同一商家下进行交易，常常是买家恶意差评或是卖家信用炒作，给卖家、平台带来不小的信誉损失。解决方案：通过设备指纹对用户的行为进行监测分析，维护商户利益。阻止骗取补贴等行为，保障促销推广活动正常运行，保护电商平台品牌。 （3）套现：用户利用虚假交易，将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用。或是进行预授权交易，套取卡内金额。解决方案：通过多维度数据分析和建模对用户的操作行为进行分析，发现异常行为，提高接入商户风控能力，提升支付产品竞争力。 （4）垃圾注册：利用自动化脚本、计算机程序或雇佣自然人的方式，模拟正常合法的用户在网站上进行注册，给网站的正常运营带来恶劣影响。解决方案：通过对注册行为进行监测，结合同盾的设备指纹技术，发现异常行为，保证网站的正常运营 （5）账户盗用：账号被非法分子获取，进行登陆交易等操作，给用户带来资金损失，同时对平台的声誉也带来影响。存在大量账户在同一设备上登陆，账户在非常用地登陆，代理登陆等行为。解决方案：通过对行为信息进行采集并统计，结合设备指纹，发现欺诈账户之间的关联，同时对已掌握的高危账户进行监测，防止盗用等行为的发生。 3、游戏：暴力破解、账户盗用 （1）暴力破解：黑客常常用字典、暴破的方式强行验证账户的密码等信息，对