规范客户管理防范法律风险.docVIP

ＮＩＣＥ　ＴＯ MEET U,非常感谢公司能通过这种方式来组织新员工进行培训,因为确实作为一个公司的新员工,了解公司经营理念和部门的配置,并集中式地让新来员工接受期货知识将大大缓解各用人部门的培训工作.作为公司经纪业务窗口和直接执行都,,上周五办公司室丁总来通知我们营业部要给我们这些新来的同事们上一堂课,大框架是经纪业务流程,后来我们在讨论的时候就想,这纪纪业务流程中的大部分内容将在这两周内由各公司的几们部门会进行讲解,我们谈纪纪业务的部门可能需要展开的就是开户这个环节,那么等会我会把这个内容作为我们今天讲课的一部,另外,我将把营业部的基本职能设置和经营理念作为我今天讲课的另两块内容. 一般来讲,我是比较讨厌下午听课的,特别是一些自己知道大致内容的培训班,小规模的交流,又不能打瞌睡,这种感觉比较难受. 当然找个大家都感兴趣的话题来交流另当别题.我想大家来参加公司培训一天多了,可能心里一直在想一个问题,特别是应届毕业第一次走上工作岗位的新同事,加入这一行业到底值不值,到底有没有前途? 我们知道，根所最新的期货条例，它的行业定性是金融业，可能我们或许会有这么一点自豪感或期望感，确实，我们也已从各种渠道或媒体感觉到，期货业目前算得上是一个朝阳行业，因为它的交易额和交易手数不断创新高，我们国家三个商品交易所的一些商品品种的交易手数在世界年排名中还经常排在前十名，随着股指期货和黄金期货的推出，期货肯定会有一个ＰＥＮＢＯ发展期，基于这些可以预期的事，当然，大家对公司的发展可以抱较高的期望值，也可以对自己的前程抱有一定的期望值． 但是,行业前景不一定是我们的前景，但有些数据也可以让我们冷静一点,譬如一．我们是所谓的金融业，但它和其它金融业不可同日而语，在这行业里头，期货业这些经纪业务量提供的利润是相当少的，我们有一百八十三家期货公司，９５年底的时候，负债经营的期货公司是大部分的，一个期货公司一年有１００万以上利润的估计不会超过２０家，很多公司资不抵债,能发工资就不错了,近两年可能会好一点,因为一些期货公司被证券公司收购了,即使亏钱也有人养着. 二，我们公司０５年的交易排名是９０几位，０６年的交易排名是７６位，今年我们的综合排名能到３０几名，特别是一些农产品，前期我们小麦．大豆．ＰＴＡ等交易量都排事前五名，在市场上的影响力当然也越来越大，但即使如此，净利润指标还是很小的，0７年左右，银行的平均员工大概创利４０万，去年一般上海的银行职员的工资大概是8-10万元左右,论人均贡献利润来讲,我们还…. 三．即使明年股指指货和黄金期货都能上来，按现在标的来讲，这两个业务到底能给公司带来多少利润还很不清晰，加上证券公司强大的经济基础和研发力量，股指期货份额这块蛋糕能留给期货公司吃多少我们．．． 前面讲到,我们加入这一行业到底值不值,我是这么想的,任何事都有它两面性,仁都见仁,…,卖鞋的,譬如我们前面讲到的今年我们的综合排名能到３０几名，可能大家侧面也听到过一点,期货里面有一些抄单的,这些成绩是怎么得来的? 除了公司领导一些经营决策上的支持和公司部门的大力支持以外,我觉得,近两年来,最主要的是各营业部结合当地的情况,选择适合自己的经营方式,大力培养营业部人才是很关键的.特别是南面两个营业部, 总的来讲,期货经纪业务这块市场非常大,大家的观念也在逐渐改变,但市场不是人说想做马上成功的,也不是说积累多少基础知识就可以做得出市场的,更多的是结合形势的发展找到更适合营业部发展的经营理念,对于大家来说,进入这一行业,决定你前途关键不在于知识,更重要的可能是一直有年轻人的积极性的心态,我预祝大家在未来的工作岗位里收获成功,收获喜悦! 言归正传,我们来继续我们今天的主要内容，第一部分:营业部岗位设置和常用管理制度,我们说,营业部是公司经纪业务的主要窗口，是因为,一.营业部是公司经纪业务的起点,客户都是 ： 营业部是公司业务起点,也是终点, 经纪业务风险： 营业部经营理念：引导客户理性投资，价值投资作为核心理念， 规范开户管理，防范法律风险 期货经纪公司与投资者之间期货经纪关系的建立，是以包括《期货交易风险说明书》、《期货经纪合同》签署生效等开户手续的办理为标志的。期货经纪公司与投资者双方各自的权利义务在期货经纪合同中均作了明确约定，成为双方解决纷争、明确责任的关键依据。鉴于期货投资的高风险性，以及相关期货法规对于期货交易活动的规范和限制，期货经纪公司在与投资者办理签署《期货经纪合同》、建立期货经纪关系等开户手续时，严格依据相关法律及交易规则的规定，规范开户管理，确保建立真实、合法、公平的期货交易经纪关系，对于期货经纪公司依法合规经营，防范控制相应的法律风险十分必要。下面，笔者结合工作实践中所代理的案例，谈谈对于这一问题的认识。 一、疏于对投资者资格进行审查，导致合同无