信用联社2010年度财务部工作述职报告.docVIP

述 职 报 告 —韩帮同 述职人，***，男，1965年12月出生，中共党员，本科学历，经济师，1987年6月参加信用社工作，历任出纳、会计、主任、联社稽核员等职，现任财务会计部经理。一年来，在联社领导的关心、支持下，本人兢兢业业、任劳任怨，较好地完成了本职工作，现将一年来履职情况汇报如下： 一、做好年终决算的税收组织策划工作。2009年度是农村信用社享受企业所得税减免的最后一年，2010年度是涉农贷款计提呆账准备金减免企业所得税的最后一年，就如何策划好两年的年终决算工作，是决算成败的关键，通过税收筹划两年共为信用社间接增加积累在1000万元以上。根据财税[2010]4号文件规定，对统计农户小额贷款的定性及其相关利息收入科目的核算都进行了要求和培训，与国、地税进行了充分的沟通，允许信用社进行减免，同意对2009年度的涉免税项进行抵扣。 二、做好财务风险防范工作 2010年9月29日联社抽调部分会计对全县信用社重要空白凭证进行了全面的排查，重要空白凭证风险防范达到了进一步提高。对贷款利率进行了合理的定价，有效地防范了利率风险；为稳妥做好档案销毁工作，在永康社进行了试点；对固定资产、低值易耗品进行清理核对，并填制表格，于年初5日前上报。对单位存款进行账户核对，通过年终决算真实性检查，大部分信用社的对账单收回率都能达到100%。业务周转金、其他应收款实行限额控制，年末要求余额为零，应付款等款项年末都进行了彻底地清理。结算实行五级授权，有效地防范了风险。 三、积极做好网点加入大小额支付系统工作 2010年度联社组织24个信用社96人参加了人民银行考试、考核，对合格的驻城和大集镇等14个信用社进行了制度制定、资料收集和上报，并如期加入大小额支付系统。***联社是2010年度滁州市唯一一家获得通过的联社。 四、认真做好财管系统上线工作 根据省联社统一部署，财务部在不到2个月的时间内，加班加点，完成了对固定资产、在建工程、低值易耗品、其他应收、应付款项等庞大的数字的统计、核实和数字移植工作，10月26日财管系统成功上线。同时，将固定资产、低值易耗品、营业费用上收到联社统一核算管理，并制定了《***农村信用合作联社财务管理暂行规定》，于2011年起执行。 五、稳妥推进综合柜员制试点工作 2010年度，对***等信用社进行了先期试点，目前，运行平稳。 六、认真做好财务收支计划编制工作 2010年初，根据信用社财务数据和业务发展状况，以收定支，制定财务收支计划，通过合理的分配，90%以上的信用社都完成了收入计划任务，费用控制较好。截止2010年度，营业收入实现18160万元，较上年增加2851万元，应收利息148万元，较上年减少7万元，实现利润总额2416万元，实现综合利润10400万元。 七、做好反洗钱工作 2010年度联社根据反洗钱规定要求，认真做好培训、账户管理、可疑交易的分析和甄别报告等有关信息的收集、报告、检查工作，针对账户管理等薄弱环节，联社2010年4月19日根据《***农村信用合作联社2010年人民币银行结算账户检查方案》对53个信用社进行了为期10天的检查，对检查存在的问题进行了整改。经人民银行现场检查，反洗钱等级被评为C级。 八、做好增资扩股工作 根据组建商业银行的相关指标要求，2010年募集股金2800万元，通过向银监分局申请、制定募股方案，进行股金数字的统计、资料的审查，验资，银监分局批复等多个程序和环节。顺利完成了股金的募集工作。 九、做好领导交办的其他工作 做好反假币宣传和培训、信息披露工作和股金分红工作。积极做好人民银行票据兑付、农村合作金融数据库、风险监测、反洗钱和财政局、银监局、系统内报表的报送工作。 人们常说，外有挣钱手，家有聚钱斗，财务部门的重要职责就是将企业的资金通过合理的流动，达到利益最大化，工作琐碎，耗用时间多，财务部人手少，为了完成领导布置的工作，我们总是早早来，晚晚走，加班是常事，家务事很少过问，我爱人说我，在外读书的孩子，经常打电话问我怎么还不回家的，我说，快了，就回家。工作是辛苦的，但我感觉快乐和充实，我是农村的孩子，我非常珍惜这份来之不易的工作，我也非常愿意为我的工作而付出自己的精力和时间。 2010年转瞬即逝，财务部管理工作还有很多不不尽如人意的地方，有的问题还相当突出，如单位对账工作的风险没有能够彻底排除，2011年度我将认真学习，提高自身素质，加强财务管理，提高防范风险能力，做好组建商业银行的材料审查、撰写工作、做好增收节支、积极推行综合柜员制、扎实做好反洗钱等相关工作。团结同志，不闹无原则的纠纷，为定远联社的发展添光加彩。 妥否，请各位批评指正。 谢谢大家！ 二○一一年三月二十八日